商业银行--零售银行业务.ppt

商业银行--零售银行业务;第三章 零售银行业务;第一节 零售银行及零售银行业务;招商银行的零售银行特征;招商银行主要财务指标比较;招商银行2016年零售银行业务开展情况;2016年招商银行税前利润构成;2016年招商银行零售银行业务发展;招商银行2016零售银行业务发展;招商银行2016年零售银行客户及客户资产;招商银行2016零售银行业务之财富管理业务;招商银行2016零售银行业务之私人银行业务;招商银行2016零售银行业务之信用卡业务;招商银行2016零售银行业务之零售贷款;招商银行与工商银行各类存款成本率比较;招商银行与工商银行各类贷款收益率比较;二、零售金融业务重要性上升的背景;三、零售银行产品的构成;（一）基础介质类产品;（二）投资理财类产品;1. 银行理财产品;固定收益类理财工具;现金管理型理财工具;国内资本市场类理财工具;代客境外理财类产品（QDII）;结构性产品;2. 证券投资基金;3. 商业保险;4. 国债;5. 贵金属;贵金属之实物类产品;贵金属之积存金;贵金属之个人贵金属递延交易;贵金属之代理实物黄金买卖;贵金属之账户贵金属业务;贵金属之融资类产品;贵金属之理财类产品;6. 投资理财账户;（三）个人贷款类产品;（四）顾问咨询类产品;（五）关系维护类;第二节 零售银行业务的构成要素及业务拓展 ;（一）零售银行业务的渠道建设;传统物理网点仍将发挥重要作用;快速发展的电子银行渠道;广阔的外部渠道合作;（二）零售银行业务的客户拓展与营销;零售业务批发化经营的特征;2. 五类新客户的拓展与营销;（1）个体工商户与私营企业主;商户的金融服务需求特点;（2）职业白领与企业员工;案例：为家庭提供综合性理财服务;客户需求及解决方案;（3）公务员与事业单位员工;（4）大学生;3. 俱乐部模式发展与稳定客户;俱乐部的目标;保留老客户;俱乐部交叉销售和升级销售实现促销效果;赢得新客户;价格优化;俱乐部模式的成功因素;俱乐部的理念;俱乐部银行服务套餐的构成;沟通与持续监控;4. 案例：商友俱乐部;海宁皮革城商友俱乐部;海宁皮革城商友俱乐部;商友俱乐部行动;商友俱乐部成效;商友俱乐部经验;（三）产品创新;产??案例： “一卡通”成就招商银行;“一卡通”推出的背景;招行将发展个人金融业务纳入战略方向之一;创新性产品：一卡通;服务特色：多渠道提供金融服务;全方位立体营销;优质贴心服务;“一卡通”给招行带来的效益;“一卡通”成功的经验总结;“一卡通”成功的决策因素;“一卡通”后的“一网通”;2. 案例：工商银行的“建筑一卡通”;工行建筑“一卡通”;“一卡通”的重点功能;“一卡通”项目为银行带来的新客户;第三节 私人银行业务;2015年全球最大的25家私人银行1;2015年全球最大的25家私人银行2;2015年全球最大的25家私人银行3;招商银行的私人银行业务;工商银行的私人银行服务;工商银行私人银行业务发展情况;案例：私人银行的资产管理;案例情况;解决方案;及时向客户推介收益突出的产品;投融资一体化;案例：投融资一体化;了解客户并为客户需求提供解决方案;私人银行的另类投资;私人银行的增值服务;增值服务案例—整合社会资源;增值服务—实现社会价值;三、私人银行业务的客户开发;四、私人银行业务中的家族信托;家族信托;家族信托的基本作用;中国私人银行业务市场广阔;高净值人士的需求;;;国内家族信托的发展;招商银行家族信托案例;招商银行家族信托案例;招商银行家族信托架构图;吴亚军、蔡奎家族信托;吴亚军、蔡奎家族信托;吴亚军、蔡奎家族信托结构图;牛根生家族信托;牛根生家族信托架构图;国内家族信托目前的模式;信托公司主导模式;私人银行主导、信托做通道模式;私人银行与信托公司合作模式;家族信托设计案例—王先生家族信托;王先生家族财产情况;王先生家族财产情况;王先生家族风险偏好;王先生家族的基本需求;王先生家族信托中关于股权的设计;王先生家族信托中关于房产的设计;王先生家族信托中关于艺术品的设计;王先生家族信托现金流入预测;王先生家族信托现金流出预测;家族成员每年需求;预期税费支出