投资者风险承受能力测试表通用.pdf

投资者风险承受能力 / 态度 测试 ____ 先生 /小姐 您好，现在让我来为您进行投资者风险测试，这个测试不牵涉您的隐私，主要的目的是， 尽可能的在开始投资行动之前，确认您的风险承受能力与风险承受态度，这样就可以知道您是属于哪一类型的 投资人，然后我会依照您的理财目标与实际情况为您做一份适合您的理财建议书，这一切服务都是免费的，也 是我们 XX 理财团队专业负责任的态度，那么，我们现在就开始吧！ 风险承受能力测试 一、 一般来说，年龄越大风险承受能力越小，年龄越小，风险承受能力越大，您的年龄是 （只要能诚心的对客户解说，一般客户会相信你的专业） 二、 请问您现在的收入情况属于 … ..较高收入 / 一般收入 / 提成收入 / 做小生意 / 退休或下岗 （不知道您现在哪个行业发财呢？您看起来像学校的教授，你是老师吗？您生意应该不错吧？） 三、 请问您现在的经济负担属于 … ..无经济负担 / 双薪无子 / 双薪有子 / 单薪有子 / 单薪养三代 （您小孩都独立了吧？您夫妻俩都在上班吧？您每个月的收入减去支出应该还有很多结余吧？） 四、 请问您现在的置产情况属于 … ..一套房以上 / 一套房无贷 / 按揭﹤ 50% / 按揭﹥ 50% / 租屋 （最近这几年房地产涨势凶猛，你有做房地产投资吧？是现金买的吗？） 五、 请问您有其他的投资经验吗？ …..10 年以上 / 6-10 年 / 2-5 年 / 1 年以内 / 无任何投资经验 （黄金、期货、外汇、实业、古董、艺术品 ……… ） 六、 理财师对受访者金融知识评价 …..专业人士 / 投资老手 / 还可以 / 新手上路 / 无任何金融知识 风险承受态度测试 一、 如果您做了一笔投资，您最大可容忍亏损百分比是多少 （投资有一定的风险，如果发生了亏损，您最大可以忍受多少亏损百分比呢？） 二、 您的投资报酬率期望值希望 … ...25% 以上 / 15% ~ 25 / 10% ~ 15% / 5% ~ 10% / 比定存高即可 （每个人的报酬期望值是不同的，依您及自己的期望，你希望至少得到多少报酬率呢？） 三、 请问风险与报酬的关系您是 …… 很清楚 / 还算懂 / 好像听过 / 不熟悉 / 无所谓 （想请问您“风险与报酬”的关系，你之前是否熟悉？） 四、 万一投资发生亏损您的心态是 …… 当成学习 / 平常心 / 影响情绪 / 难以接受 / 睡不着觉 （投资所发生的亏损，会不会给您带来心情上不好的影响？） 五、 对于投资标的关切程度您是 …… 放着就好 / 偶尔看看 / 每周一次 / 每天一次 / 时时盯盘 （如果您开始进行投资，或者购买了理财产品，你会多久关心一次价格的变化？） 六、 对受访者投资绩效把握的评价 …… 完全掌握 / 部分掌握 / 依靠专家 / 靠运气 / 毫无把握 最后，方便的话请告诉我，如果您准备开始理财投资，您大约准备投入多少金额 ____ 先生 / 小姐，谢谢您百忙之中接见我， 和您聊天真的很愉快。理财投资是一件很慎重的事，希望我的专业 能帮助您稳健的获取投资利益。我回去后，将和我们的理财专家团队，依照现在的市场投资环境，参照您的风 险测试结果，为您量身定制适合您的投资品种，并制作成一张简洁的理财投资建议书。我将在下周 ____将您的 建议书亲手交给您，到时候我会再和您电话联系，再次谢谢您接受我的服务！再见！