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（产品管理）中国银行业监 督管理委员会关于修改金 融机构衍生产品交易业务 管理 中国银行业监督管理委员会令 2011 年第 1 号 《中国银行业监督管理委员会关于修改金融机构衍生产品交易业务管理暂 行办法的决定》已经中国银行业监督管理委员会第 101 次主席会议通过，现予 公布，自公布之日起施行。 主席：刘明康 二〇一一年一月五日 中国银行业监督管理委员会关于修改《金融机构衍生产品交易业务管理暂行 办法》的决定 中国银行业监督管理委员会决定对《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办 法》作如下修改： 一、第二条修改为：“本办法所称银行业金融机构是指依法设立的商业银行、 城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 依法设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司， 以及经中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）批准设立的其他银行 业金融机构从事衍生产品业务，适用本办法。” 二、第四条修改为：“本办法所称银行业金融机构衍生产品交易业务按照交 易目的分为两类： （一）套期保值类衍生产品交易。即银行业金融机构主动发起，为规避自有 资产、负债的信用风险、市场风险或流动性风险而进行的衍生产品交易。此类交 易需符合套期会计规定，并划入银行账户管理。 （二）非套期保值类衍生产品交易。即除套期保值类以外的衍生产品交易。 包括由客户发起，银行业金融机构为满足客户需求提供的代客交易和银行业金融 机构为对冲前述交易相关风险而进行的交易；银行业金融机构为承担做市义务持 续提供市场买、卖双边价格，并按其报价与其他市场参与者进行的做市交易；以 及银行业金融机构主动发起，运用自有资金，根据对市场走势的判断，以获利为 目的进行的自营交易。此类交易划入交易账户管理。” 三、第四条与第五条之间增加一条：“本办法所称客户是指除金融机构以外 的个人客户和机构客户。银行业金融机构向客户销售的理财产品若具有衍生产品 性质，其产品设计、交易、管理适用本办法，客户准入以及销售环节适用中国银 监会关于理财业务的相关规定。对个人衍生产品交易的风险评估和销售环节适用 个人理财业务的相关规定。” 四、第五条修改为：“银行业金融机构开办衍生产品交易业务，应当经中国 银监会批准，接受中国银监会的监督与检查。 获得衍生产品交易业务资格的银行业金融机构，应当从事与其自身风险管理 能力相适应的业务活动。” 五、第六条修改为：“银行业金融机构从事与外汇、商品、能源和股权有关 的衍生产品交易以及场内衍生产品交易，应当具有中国银监会批准的衍生产品交 易业务资格，并遵守国家外汇管理及其他相关规定。” 六、第六条与第七条之间增加一条：“银行业金融机构开 办衍生产品交易业务的资格分为以下两类： （一）基础类资格：只能从事套期保值类衍生产品交易； （二）普通类资格：除基础类资格可以从事的衍生产品交易之外，还可以从 事非套期保值类衍生产品交易。 根据银行业金融机构的风险管理能力，监管部门可以对其具体的业务模式、 产品种类等实施差别化资格管理。” 七、第七条修改为：“银行业金融机构申请基础类资格，应当具备以下条件： （一）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度； （二）具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或 相关交易 2 年