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（产品管理）东方之珠 Ⅲ――富甲天下代客境外 理财产品产品说明书 中国工商银 东方之珠Ⅲ—— “富甲天下” 代客境外理财产品 产品说明书 2007 年 10 月 重要提示： 产品管理人保证《产品说明书》的内容真实、准确，但并不表明投资于本产品没有风险。 产品管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地管理和运用本产品财产， 但不保证本产品一定盈利，也不保证最低收益。 除按标准收取相关费用外，本产品投资收益完全归投资者，投资的风险也完全由投资者 承担。投资的风险包括市场风险（价格风险、利率风险等）、信用风险和其它相关风险， 投资人投资于本产品前应认真阅读《产品说明书》。 概要 本产品根据 2006 年 6 月 28 日中国银行业监督管理委员会《关于中国工商银行开办代客 境外理财业务的批复》（银监复[ 2006 ]195 号））的核准募集。 产品名称：指中国工商银 “东方之珠Ⅲ— “富甲天下”代客境外理财产品 产品代码：830002 产品运作方式和类型：开放式，准基金型理财产品 本产品以人民币募集，产品份额净值和相关费用均以人民币计算。 投资方向：本产品将募集而来的人民币资金转换成美元投资于开放式基金和货币市场产 品。 投资目标：透过一项由境外投资管理人积极管理的投资组合，致力寻求在不同市场状况 下提供具有竞争力的回报。 美元部分业绩比较基准：40％MSCI AS Asia ex-Japan+20% MSCI BRIC+ 40% LB Global Multiverse 风险收益特征：本产品预期的风险水平和收益水平高于债券类产品，但低于股票类产品。 目 录 绪言 3 释义 3 产品管理人 4 境外投资管理人 6 产品托管人 8 相关服务机构 10 募集安排及认购方式 11 产品的生效 12 份额的申购、赎回 12 申购方式 13 赎回方式 14 申购、赎回的注册登记 15 巨额赎回的认定及处理方式 15 产品的收益分派 16 暂停接受和延缓支付 16 投资目标 17 投资范围 17 投资理念 18 业绩比较基准 18 风险收益特征 18 投资限制 18 产品的财产 19 产品资产估值 20 估值方法 20 估值程序 20 估值错误的处理 21 暂停估值 21 产品的收益与分配 21 产品的费用与税收 21 产品的信息披露 23 风险揭示 24 差错处理 25 产品的终止与产品财产的清算 25 绪言 本《产品说明书》依据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》、《商业银行个 人理财业务管理暂行办法》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代 客境外理财业务有关问题的通知》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银 开展个人理财业务风险提示的通知》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于调整商 业银行代客境外投资范围的通知》以及其它有关商业银行理财业务与外汇管理的相关规 定编写。 产品管理人承诺本产品说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本产品管理人没有委托或授权任何其它人提供 未在本产品说明书中载明的信息，或对本产品说明书作任何解释或者说明。 释义 本《产品说明书》中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 「产品或本产品」 指中国工商银行“东方之珠Ⅲ— “富甲天下”代客境外理财 产品。 「产品说明书」 指中国工商银行“东方之珠Ⅲ— “富甲天下”代客境外理财 产品《产品说明书》。 「中国银监会」 指中国银行业监督管理委员会。 「元」 指人民币元。 「产品管理人」 指中国工商银行股份有限公司。 「产品境内托管人」 指中国银行股份有限公司。 「产品境外托管人」 指中国银 (香港)有限公司。 「境外投资管理人」 指富兰克林邓普顿投