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2016 年小额贷款公司组织架构和部门职能设计 2016年小额贷款公司组织架构 和部门职能设计 第 1 页 2016 年小额贷款公司组织架构和部门职能设计 一、公司组织架构 2 二、部门主要职能 2 1、行政部 2 2、财务部 2 3、风险部 3 4、业务部 4 第 2 2016 年小额贷款公司组织架构和部门职能设计 一、公司组织架构 二、部门主要职能 小额贷款公司年终总结 公司实行在董事会领导下的总经理负责制。在总经理领导下，公司部门划分为财务 部、行政部、业务部、风险部等四个部门。具体部门职责如下： 1、行政部 行政部是公司管理服务的职能部门，协助公司领导安排和处理公司行政日常性工 作，参与上下协调和服务。 2、财务部 财务部主要负责公司的资金监管，运用货币计量单位，对公司的 经济业务进行核算与分析，做出预测，参与决策，实行监督，旨在增收节支，提高 经济效益。 第 3 页 2016 年小额贷款公司组织架构和部门职能设计 其具体职责包括：拟定及完善公司会计政策及财务管理制度；预算管理；资金管 理、核算管理、固定资产管理、税务管理等。 3、风险部 风险部的主要职责包括： （1 ）制定公司各类内部审批程序和操作规程、风险管理规章制度办法，制定与合 作单位的合作协议； （2 ）负责对业务部门送审的贷款业务资料、风险初分认定资料进行审查，对公司 贷款合同、协议文本进行法律审查； （3 ）负责大额业务的贷款评审委员会申报、根据审批意见形成文件，并监督落实 情况； （4 ）按业务操作规程督促业务部门进行贷后跟踪检查和定期检查，监督贷款项目 审批条件的落实；对金额较大或风险较大的贷款项目，在业务部门的配合下进行现 场监管检查； （5 ）监督公司资产质量，按季对信贷资产分类认定； （6 ）组织协调与法院、二手房中介、拍卖行等单位关系的维系，保证公司处置不 良贷款外部环境的顺畅和必要支持； （7 ）在贷款业务部门的配合下，负责对不良贷款进行资产保全和处置工作； （8 ）负责对不良贷款的追偿工作，制定风险转化方案，最大限 度保护公司利益； （9 ）就有关市场风险分析向董事会和经营层汇报，并建议相关行动”。 4、业务部 业务部在公司领导下负责公司业务开发、贷前信用审核、业务办理、贷后管理及客 户维护等工作。其主要工作职责包括： 第 4 页 2016 年小额贷款公司组织架构和部门职能设计 （1 ）市场营销，包括广告策划、市场调研、市场开拓等； （2 ）业务办理，包括咨询受理与产品推介、贷前尽职调查等； （3 ）贷后管理，包括合同执行、贷款用途及走向、还款来源调查与追踪、担保资 产价值跟踪、风险预警与提示、催收与处分等； （4 ）客户维护，包括客户评级授信管理、客户拜访、优质客户维系等。 第 5 页