证券公司财富管理转型培训课件.ppt

*;*;第一单元：国外财富管理的发展模式与趋势 第二单元：国内财富管理的发展模式与趋势 第三单元：财富管理与投顾服务，投顾如何转型 第四单元：如何做好理财规划与资产配置 第五单元：投资理财计划书的制作与应用 第六单元：影响财富管理的因素 第七单元：客户理财需求的发掘与管理 第八单元：投顾对存量客户的维护与激活 第九单元：现阶段财富管理的阶段发展思路 ;*;一、案例 美林证券;*;致力于为您建立及保存财富的私人关系 ;财富管理概述;特别提醒 私人关系重于理财规划 网络下单不能替代高端产品的客户关系 对客户的产品培训路演建立私人信任关系很有效 关系成功建立在于增值服务/专业经验/学历证照 关系好坏的试金石是请求老客户转介绍客户;To obtain CFP certification requires completing the four Es and maintaining ongoing continuing education. 四个E的要求 The four Es are ethics, education, experience, and examination. 执业要求: 职业道德,教育,经验,考证;特别提醒 私人关系重于理财规划 网络下单不能替代高端产品的客户关系 对客户的产品培训路演建立私人信任关系很有效 关系成功建立在于增值服务/专业经验/学历证照 关系好坏的试金石是请求老客户转介绍客户;*;我们认为，拥有高额可投资资产，而专注于建立及保存其财富的人士，需要一位首席顾问。我们对您的财务状况了解得愈多，愈能让我们不断地为您提供个人化的投资策略与服务。 ;我们与您之间的私人关系，是您财富管理策略的核心。我们致力为您带来符合需求的个人化财务方案。 ;我们认为绩效应建立于几个因素上： ;*;機密文件;*;我们的投资方案含有六个完整的流程，专门设计来符合您的财务需求。 ;*;设计个人化财务策略时，财务模型会分析以下重要因素： ;*;美林财富管理的强大中后台运作 ;*;We believe that putting a plan in writing is crucial … your Wealth Management Plan and Investment Policy Statement 把理财计划书面写出来非常重要 We believe that asset allocation and style diversification are the most effective ways to help manage risk and maximize returns 资产配置与差异分散是减低风险增加收益重要手段 We believe that rational judgment -- not emotion -- should govern wealth management and investment decision-making 理性判断而非感性冲动的理财决定非常重要 We believe that liability management is equally important to asset management regarding a family’s balance sheet 资产与负债要一起管理; The highest level of service, personal attention and professionalism; including …最高水平的服务,个人关注与专业精神包括 Complete confidentiality绝对必威体育官网网址 Honest, objective financial advice … even if it differs from what you want to hear客观诚实的咨询建议提供 Continuing education and professional development … so we can better serve you持续学习进修专业水平 Accessibility … prompt response to calls and emails快速反应客户需求 Value … in all things we do with and for you让客户参与决策;*;;*;*;*;*;*;1 纯通道业务无法满足客户;国内券商的财富管理转型必要性;2、投行也不行了 中信证券保代津贴要被证监会取消确有其事。 据消息人士透露，中信证券保代津贴被取消是因为证监会施加压力。 根据证监会的数据显示，截止2019年，正式注册的保荐代表人共有2106名。而2019年全年，A股共有282家新企业上