2019年反洗钱阶段、终结性考试.docx

判断题 1、 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金 融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析， 不作为 可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。（错） A对 B错 2、 金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 （错）。 A对 B错 3、 人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷 后定期识别及贷后检查等（对）。 A对 B错 4、 根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实 提供有关文件和资料（对）。 A对 B错 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华 人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、 农村信用社、村镇银行（对） 6、 要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标 （错）。 A对 B错 7、 反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部 控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风 险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。 A对 B错 8、 反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与 被查单位举行离场会谈（对）。 A对 B错 9、 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的 专门委员会（对）。 A对 B错 10、 金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行 处置（错）。 A对 二、单选题 1、 金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致 使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董 事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。 A 1万元以上5万元以下 B 5万元以上50万元以下 c 20万元以上50万元以下 D 50万元以上500万元以下 2、 选项中交易的发生额都在 200万元以上，哪一种属于大额交易 报告的范围。（D） A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易 c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、 政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易 3、 中国人民银行设互（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑 交易报告。 A反冼钱局 B 中国反冼钱监测分析中心 c 保卫局 D分支机构 4、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定， 银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报 告。以下不属于规定条件的是（D） A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融 机构开立的同户名下的另一账户内的定期存款。 B金融机构内部调拨资金。 c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、 政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 D个体工商户50万元大额现金存取。 5、 金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告， （B） 对该金融机构作出行政处罚。 A只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机 构 B 只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其援权的设区的市一 级以上派出机构 c 只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的县一级以上 派出机构 D 只能自国务院反冼钱行政主管部门 6、 害户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，自 （D）向中国反冼钱监测分析中心提交大额交易报告。 A证券公司 B证券公司和银行各自 c证券公司和害户各自 D银行 7、金融机构应当特大额交易和可疑交易报告制度向 (A)报备。 A中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构 B公安机关 c人民法院 D银监局 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇 款人账号和(B)缺失的，应要求境外机构补充。 A汇款人工作单位 B汇款人住所 c汇款行地址 D汇款人身份证明文件 9、 金融机构应当设互(A)的反冼钱岗位，配备()人员负责大额交易 和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。 A专职 B兼职 c专职、兼职均可 D高级 10、 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行 (A)分析、 识别，并记录分析过程。 A人工 B电脑 c自动 多选题 1、 以下说法正确的是(ABC) A金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行为并及 时报告，丰富交易监测标准。 B金融机构可以根据备分支机构的实际情况，对不同机构设置不 同的交易监测标准或监测闻值 c金融机构交易监测标准的建互应当基于对大量历史可疑数据和 典型案例的分析。 2、 核对害户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险 客户、高风险账户持有人，应了解(ABCD A实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B资金来源 c资金用途 D经济状况或者经