全区农村中小金融机构从业人员案件防控培训工作督查考核方案.doc

全区农村中小金融机构从业人员案件防控 培训工作督查考核方案 根据《中国银监会办公厅关于全面开展农村中小金融机构从业人员案件防控培训的通知》 要求，为了切实保证农村中小金融机构从业人员案件防控培训的效果，增强从业人员防范操作风险意识，深入推进案件防控工作向纵深发展，提高案件防控水平，全面实现农村中小金融机构三年案件防控治理工作目标，内蒙古银监局决定2011年对全区农村中小金融机构从业人员的案件防控培训及案防工作进行全面认真的督查考核，特制定本督查考核方案。 一、组织领导 内蒙古银监局成立农村中小金融机构从业人员案件防控培训督查考核工作小组。负责此项工作的组织实施。 组 长：贾奇珍 副组长：赵国瑞、张建华、王昕、徐乐义 成 员：宋军、胡琳凤、徐瑞安、任桂林、杨家胜、乔丽娜、马行云 工作小组下设办公室，办公室设在现场检查五处，具体负责案件防控工作的组织实施和检查指导、考核方案的制定、培训情况的督导检查、考核工作开展、情况汇总与信息反馈等项工作。 二、督查考核的对象 全区93 家农村合作金融机构管理人员和全体员工；村镇银行、贷款公司、农村资金互助社三类新型农村金融机构的管理人员和全体员工。 三、督查考核内容和重点 督查考核工作本着“以培训促案防、以案防抓规范”的原则，既要对从业人员的案防培训进行认真督查考核，又要对案件防控工作进行全面检查和评价，以此促进案件防控工作向纵深发展 （一）对培训工作的开展进行督查考核。重点督查：1、是否按照银监会和内蒙古银监局有关农村中小金融机构员工案件防控培训通知的各项要求，结合实际，根据员工工作岗位、业务类别划分，制定培训方案与具体实施细则。2、各农村中小金融机构是否落实专门部门组织开展培训工作，针对管理人员和不同业务岗位员工，采取集中教学、定期定点辅导、在岗自学以及知识竞赛灵活有效的方式，分步骤、分批次对全体员工进行案件防控知识培训。3、是否采取切实有效的措施提高管理人员与员工案件防控培训的积极性，充分认识农村中小金融机构案件频发的危害性，牢固树立风险意识，动员全体员工都参与到案件专项治理工作当中，不断提高案件防控风险能力。 （二）对案件防控工作进行督查考核 1、对机构考核的内容。重点考核：一是违法违纪及案件发生情况。主要包括：是否建立突发案件处置应急报告机制，当年有无各类案件发生；投诉、举报情况；是否存在被监管部门处罚及上级行、地方执法、纪检部门查处等情况。二是内控制度的建立情况。通过调阅相关文件、登记簿、日志、监控录像和现场检查等方式，检查内控制度的建立情况以及制度执行情况。三是安全保卫情况。主要包括：安全达标情况、内部安全制度落实情况、安全事故发生情况。四是与监管机构配合情况。主要包括：监管意见落实整改情况；监管部门要求报送的相关报表、报告，重大事项有无迟报、漏报、不报、瞒报、虚报等行为；在现场检查、非现场监管中与监管人员协作配合情况；高管人员任职资格报审有无异虚作假等行为；机构设立、升格、迁址、更名、撤并等变更事项有无擅自办理等问题。 2、对高管人员考核的内容。重点考核：一是个人履职情况。从合规守法意识、职业操守和管理能力、案件防范、配合监管部等方面进行考核。二是案件防控管理情况。是否存在高管人员在查处案件中不尽职、不到位，对违法违规问题姑息迁就，责任追究避重就轻、追下不追上等情况。三是法律意识情况。是否存在高管人员自律意识不强、法律观念淡漠，导致以权谋私等行为。 3、对员工考核的内容。重点考核：一是案件防控知识培训学习情况。是否按时参与案件防控学习培训，熟悉掌握培训教材的内容。二是相关案件防控制度执行情况。是否严格执行有关银行业监管法律法规、监管部门制定下发的案防制度及行业主管部门制定的管理和工作制度、规定、办法、操作规程。含资产类业务管理制度，如“三个办法一个指引”；负债类业务管理制度，如存款管理制度；结算类业务管理制度，如开户管理制度；内控管理类制度，如岗位轮换制度、强制休假制度、离任审计制度等；案件防控管理制度，如《案件防控指南》 等。 四、督查考核工作实施步骤 农村中小金融机构案件防控培训工作必须在上半年完成，督查考核工作从下半年开始，分为四个阶段进行。 第一阶段，检查指导阶段。时间：2011 年6 一7 月 （一）检查内容。一是培训的组织情况。重点检查：是否成立了案件防控培训工作领导小组并认真开展培训工作，培训工作是否按不同岗位、不同类别覆盖所有员工，培训内容是否涵盖了风险管控的各个方面和各个环节，培训方式是否适合不同岗位员工的工作需求以及培训的有效性等。二是培训的考核奖罚情况。是否制定了考核实施办法，考核期限和奖惩细则是否明确，是否将考试考核结果与员工晋职、薪酬和岗位相挂钩，是否真正落实考核奖惩措施。三是各项制度的建设情况。是否建立完善了案件责任追究制度和案件移送制度，对发