证券融资融券业务客户信用账户管理实施细则.doc

ⅩⅩ证券融资融券业务客户信用账户管理实施细则 第一章 总则 第一条 为保证公司融资融券业务顺利开展，指导各营业网点做好信用账户的开立和管理工作，防范业务风险，根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》等法律法规，以及证券交易所《融资融券交易实施细则》和公司相关管理规定，制订本细则。 第二条 各营业网点是客户信用账户管理工作的一线部门，公司存管中心负责对营业网点客户信用账户开立、查询、变更、注销等工作进行统一监督管理，公司融资融券业务管理总部、经纪业务管理总部、合规与法律事务部、审计总部等部门在各自的职责范围内对客户信用账户管理工作进行指导或监督。 第二章 释义 第三条 “信用账户”统指“信用证券账户”和“信用资金账户”。 “信用证券账户”是指客户为参与融资融券交易，在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券明细数据的账户。此类账户是证券公司在证券登记结算机构开立的“客户信用交易担保证券账户”的二级账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。 “信用资金账户”是指客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的资金账户。此类账户是证券公司在银行开立的“客户信用交易担保资金账户”的二级账户。客户只能开立一个信用资金账户。 第三章 信用账户的开立 第四条 具备开展融资融券业务资格的营业网点，可为客户开立信用账户。在为客户开立账户前，融资融券业务管理总部和营业网点须对融资融券客户进行征信，符合资格的才可以开立客户信用账户。 第五条 申请开立信用账户的投资者仅限于年满18周岁且有完全民事行为能力的境内自然人和合法注册的境内机构。投资者申请开立信用证券账户前，应当持有普通证券账户，且账户内资产总值达到50万以上（含50万），并在营业网点从事证券交易6个月或以上。投资者申请开立信用证券账户时提供的姓名或名称以及有效身份证明文件应当与其普通证券账户一致。境内自然人申请开立信用账户时，必须本人亲自办理。 第六条 客户开立信用账户时，必须已经通过公司资格准入审查，并已签署《融资融券业务合同》。客户申请开立信用证券账户时必须同时开立信用资金账户。 第七条 营业网点必须为客户开立实名信用账户。客户信用账户的名称、证件号码等资料必须与普通账户一致。 营业网点不得将客户的信用账户提供给他人使用，客户之间也不得互相借用信用账户。 第八条 信用账户开立需要提供的资料： （一）个人客户申请开立信用账户，应由本人亲自办理，提交《ⅩⅩ证券自然人信用证券账户开户申请表》（见附件1）、《ⅩⅩ证券自然人信用资金账户开户申请表》（见附件2）、普通证券账户及复印件、本人有效身份证明文件（身份证）及复印件。 （二）法人客户申请开立信用账户，需提交加盖公章的《ⅩⅩ证券机构信用证券账户开户申请表》（见附件3）、《ⅩⅩ证券机构信用资金账户开户申请表》（见附件4）、营业执照（副本）原件及复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证及复印件、法定代表人授权委托书（必须注明授权办理信用账户开立业务）、代理人有效身份证明文件及复印件、普通证券账户及复印件。 第九条 营业网点柜台人员应查验已通过公司资格审批的客户《融资融券业务申请表》。 第十条 柜员应严格审核申请人所提交的开户注册资料，审核申请人身份证明文件是否真实有效，开户申请表填写内容与身份证明文件、《融资融券业务申请表》及其普通证券账户相关内容是否一致。审核确认合格后，在申请表上注明“已审核”并签名，同时加盖开户业务专用章，留存除有效身份证明文件原件以外的所有开户资料。经交易部经理审核后办理信用账户开户，开户过程中应执行一人操作，一人复核的双人负责制。 第十一条 柜员通过登记公司开户系统为客户办理信用证券账户开户。柜员通过查看系统中开户反馈信息判断客户开户是否成功，如果开户成功，为客户打印信用证券账户卡。 第十二条 柜员通过柜台系统为客户开立信用资金账户及为客户进行信用资金账户的三方存管签约开户，同时指导客户前往银行进行三方存管签约确认。 第十三条 各营业网点必须使用公司统一制作的信用证券账户卡。 第十四条 信用证券账户开户成功后，各营业网点应在规定时间内将审核合格的开户注册资料，按规定数据格式向登记结算公司传送。 信用资金账户开立成功后，营业网点经办人员应及时将客户开户申请表、身份证明文件、融资融券业务申请表和信用证券账户卡的影像件上传信息技术中心影像资料管理库，原件由营业网点保管。 第十五条 客户信用账户存续期间，禁止客户普通证券账户撤销指定交易。 第十六条 应客户要求为客户的信用证券账户开通创业板交易权限的，应当遵守深圳交易所创业板适当性管理的相关要求： （一）如果客户开立的普通证券账户已经开通创业板交易权限的，则可以直接为信用证券账户开通