2012证券从业资格考试《证券投资基金》要点三色记忆法标注打印版.pdf

使用方法介绍： 1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容 或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实 中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内 容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容， 铅笔内容确定掌握时请擦掉。 2 、知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的 提示。 “□”代表一个明显的知识点。 3、复习流程。第一阶段，① 自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导 下划三色重点，讲解和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟 测试一，确定成绩：参考分为55分以上。培训师督促50分以下者加大复 习力度。第二阶段，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中寻找做错试 题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾 画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以 上。培训师督促55分以下者加大复习力度。70分以上者可结束该们课程 复习，考前三天突击温习即可。第三阶段，①培训师讲解模拟试卷二， 学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录 请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定 成绩：参考分为66分以上。培训师督促60分以下者加大复习力度。将确 定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。④考前三天开始自由温习，考前1-2小 时快速浏览红色和蓝色勾画内容。 4 、自己在网上或购买模拟测试，建议做三套就可，注意将其中各项 目 单独列分。①填空题60题，30分，参考分值2 1分，低于2 1分者，加强概 念及分类的理解。②判断题60题，30分，参考分值24分，低于24分者， 加强单句的记忆。③1分多选题40题，40分，参考分值20分，低于20分 者，加强重点段落的理解和记忆。 5、1-10章是一个知识体系：基金基本内容，相关内容在基础复习中已 有所涉及。11-15章是另一个知识体系：基金投资方法，同时亦是难 点，考前重点记忆。考试中有部分计算题，注意时间把握和取舍。 6、第五章基金托管人部分内容缺失，请 自行补上，相关内容简单，影 响不大。 第一章 证券投资基金概述 知识点101 （P 1-3 ）：证券投资基金的特点 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的 集合投资方式。 □基金是通过发售基金份额，将众多投资这的资金集中起来，形成独立 资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证 券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金通过 发行基金份额的方式募集资金，所募集的资金在法律上具有独立性。基 金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。 与股票、债券不同 （它们是直接投资工具），基金是间接投资工具。一 方面，以股票、债券等金融证券为投资对象；另一方面，投资者通过购 买基金份额的方式间接进行证券投资。 □证券投资基金在美国称为共同基金，在英国和香港称为单位信托基 金，在欧洲称为集合投资基金 （计划），在 日本和台湾称为证券投资信 托基金。 □证券投资基金的特点： 1、集合理财、专业管理 2 、组合投资、分散风险 3、利益共享、风险共担。基金托管人、管理人只能按规定收取一定比 例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。 4 、严格监管、信息透明。 （为切实保护投资者利益） 5、独立托管、保障安全 2 / 33 知识点102 （P4 ）：基金与其他金融工具的比较 □基金与股票、债券的差异： 1、反应的经济关系不同。股票所有权关系；债券是债权债务关系，基 金是信托关系。 2 、所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集资金主要 投向实业领域；基金是间接投资工具，主要投向有价证券。 3、投资收益与风险大小不同。股票高风险高收益，债券低风险低收 益，基金风险相对适中、收益相对稳健。 □基金与存款的差异： 1、性质不同。基金是收益凭证，基金管理人不承担投资损失的风险； 存款是信用凭证，银行对存款负有法定的保本付息的责任。 2 、收益与风险特征不同。基金投资风险较大。 3、信息披露程度不同。基金管理人需要定期公布基金的信息。 知识点103 （5-7 ）：基金的参与主体。 基金的运作活动从基金管理人的角度看，分为市场营销、基金的投资管 理与后台管理。 依据所承担的职责与作用，基金参与主体分为基金当事人、市场服务机 构、监管和自律机构三大类。 □1、基金当事人。我国基金份额持有人、管理人与托管人是基金合同 的当事人。①基金