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{财务管理公司理财}某某某年考 前冲刺题个人理财 究刑事责任。 A 、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果 B 、未按规定进行客户评估 C 、提供虚假的成本收益分析报告 D 、未按规定进行风险揭示和信息披露 答案：A 解析：商业银行开展个人理财业务存在前述第2项第(1)小项中所列各情形之一， 构成犯罪的，依法追究刑事责任。 出处：10.2.6从业人员的法律责任 5 、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外汇现钞汇出当日累计等值 （）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。 A 、5万美元 B 、3万美元 C 、1万美元 D 、2万美元 答案：C 解析：个人提取外币现钞当日累计等值l万美元以下(含)的，可以在银行直接办 理。 出处：7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》 6 、根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人应当自收到核准 文件之日起（）内进行基金募集。 A 、5个月 B 、6个月 C 、3个月 D 、4个月 答案：B 解析：基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集。 出处：7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》 7 、下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。 A 、建立退休基金 B 、按揭买房 C 、购置新车 D 、休假 答案：A 解析：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目 标按时间的长短可以划分为：(1)短期目标(例如休假、购置新车、存款等) 。(2) 中期目标(例如子女的教育储蓄、按揭买房等) 。(3)长期目标(例如退休、遗产 等) 。 出处：6.2.4客户理财需求和目标分析 8 、专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场被称 为（）。 A 、资本市场 B 、货币市场 C 、期货市场 D 、现货市场 答案：B 解析：货币市场又称短期资金市场，是指专门融通短期资金和交易期限在一年以 内(包括一年)的有价证券市场。 出处：3.2.2金融市场分类 9 、理财产品售后管理的重点是（）。 A 、客户需求调查 B 、信息披露 C 、产品宣传 D 、持续销售 答案：B 解析：售后理财产品在存续期间的管理重点是信息披露和客户投诉以及危机处理。 出处：8.4.3理财产品售后合规性管理案例 10 、小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在（）进 行交易，这笔交易是在（）之间进行的。 A 、一级市场，小王和其他投资人 B 、一级市场，小王和发行A公司 C 、二级市场，小王和A公司 D 、二级市场，小王和其他投资人 答案：D 解析：属于二级市场的流通转让，在投资者之间进行。 出处：3.5.1股票市场 11 、下列选项中，属于另类投资工具的是（）。 A 、同业存款 B 、国债 C 、H股股票 D 、私募股权基金 答案：D 解析：另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产，如房 地产、证券化资产、对冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、低碳产品 和艺术品等。 出处：4.3.7另类理财产品 12 、一般情况下，下列关于房地产投资特点的表述，错误的是（）。 A 、具有潜在价值升值效应 B 、高风险低收益 C 、能够发挥财务杠杆效应 D 、流动性差 答案：B 页码：P86 解析：风险和收益是正相关的。 出处： 13 、下列不属于银行代理产品的是（）。 A 、信托计划 B 、保险 C 、基金 D 、结构性存款 答案：D 解析：结构性存款属于银行自身的产品。 出处：8.1.2开展个人理财业务的政策限制 14 、根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外国银行分行可以吸收中 国境内公民每笔不少于（）万元人民币的定期存款。 A 、100 B 、50 C 、20 D 、200 答案：A 解析：外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于l00万元人民币的定期存 款。 出处：《中华人民共和国外资银行管理条例》 15 、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列选项中（）不是银行高资产 净值客户。 ①小王单笔认购理财产品税20万元人民币（此选项明显有打错，请核对原文档） ②小李购买理财产品时，出示100万元个人储蓄存款证明 ③小张提供了最近三年的个人收入证明，每年不低于20万元 ④小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明 A 、小张 B 、小李 C 、小王 D 、小赵 答案：D 页码：超教材内容。参见《商业银行理财产品销