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{财务管理公司理财}个人理财考 前押题卷 您的答案：未作答正确答案：A 参考解析：与其他国家股票市场不同，在我国上市公司的股票中存在一些非流通股。这些非 流通股股票主要是指在上市公司的股票中，暂时不能上市流通的国家股和法人股。 4 第 1 年年初投资 10 万元，以后每年年末追加投资 5 万元，如果年收益率为 6 ％，那么，在第()年年末，可以得到 100 万元。(答案取近似数值) A.12 B.10 C.13 D.11 您的答案：未作答正确答案：A n+1 n 参考解析：假设在第 n 年年末，则有：10×(1+6％) +5／6％×[(1+6％) -1]=100 ，解得： n=12 。 5 下列属于客户财务信息的是() 。 A.社会地位 B.风险承受能力 C.收支情况 D.年龄 您的答案：未作答正确答案：C 参考解析：财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括 储蓄、投资、保险账户情况等) 。 6 下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是() 。 A.十周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人 B.不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人 C.限制民事行为能力人可以进行与其年龄相符、智力相适应的民事活动 D.其他民事活动由限制民事行为能力人的法定代理人代理，或者征得其法定代理 人的同意 您的答案：未作答正确答案：B 参考解析：B 项，《民法通则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况作了 分类。不能完全辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人，不能辨认自己行为的精神 病人是无民事行为能力人。 7 商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由()依据相应的法律法规 予以行政处罚。 A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国银行业协会 D.中国人民银行 您的答案：未作答正确答案：A 参考解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条的规定，商业银行开展 个人理财业务存在违法违规行为的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四 十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 8 下列关于理财顾问服务的表述，正确的是() 。 A.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视 B.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析 C.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务 D.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化 您的答案：未作答正确答案：A 参考解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条规定，商业银行应当建 立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估， 并向客户说明有关评估情况。 9 影响房地产价格的因素不包括() 。 A.经济因素 B.社会因素 C.个人因素 D.行政因素 您的答案：未作答正确答案：C 参考解析：影响房地产价格的因素包括行政因素、社会因素、经济因素和自然因素。 10 小李年满 18 周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家 庭经济困难，向某银行申请助学贷款 2 ．2 万元，如 2 年后到期无力偿还，应由() 来承担偿还责任。 A.学校 B.小李 C.小李父母 D.小李父母先行垫付，以后由小李 您的答案：未作答正确答案：B 参考解析：按照《民法通则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况的分类， 十八周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民 事行为能力人。小李具有完全民事行为能力，应由小李自己承担偿还贷款责任。 11()是家庭消费开支规划的一项核心内容。 A.债务管理 B.现金管理 C.住房消费计划 D.汽车消费计划 您的答案：未作答正确答案：A 参考解析：家庭消费支出规划主要包括住房消费计划、汽车消费计划以及信用卡与个人信贷 消费规划等。家庭消费开支规划的一项核心内容是债务管理，涉及举债目的、借贷能力和借 贷渠道、方式、条件等选择、规划。 12 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员 资格考核、继续培训、()等管理制度。 A.跟踪评价 B.跟踪分析 C.定期交流 D.实践指导 您的答案：未作答正确答案：A 参考解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法