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客户理财经理实习报告 从走出学校大门走进邮政储蓄银行，从学生身份到客户 理财经理。“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从大学 校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角 色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。巨 大的转变中，彷徨，迷茫，无法马上新的环境。也许看不惯 企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不的眼神和言 语。而在学校，有同学老师的和支持，每日只是上上课，很 轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实 习不长，我从中到了知识，关于做人，做事，做学问。 走进邮储银行是因为邮政体制改革以后，邮储银行一家 独立的商业银行，呼唤着金融创新。为稳定老客户，发展新 客户，更优质的服务，有必要理财类。，中资银行和外资银 行在大中城市和经济发达地区开拓个人理财，加之邮储银行 在资金清算等的劣势，迫切要求引入币和外币理财丰富性、 多样性、灵活性、个性化的金融创新品种，与商业银行站在 同一起跑线上，为自身发展注入新的活力。保定市邮储银行 面向地区公开招聘。 个人客户经理是指从事个人银行产品营销、市场拓展和 客户服务工作，为客户是 vip客户个性化、综合性的个人金 融服务，收集和反馈市场信息，宣传银行形象的从业人员。 客户经理素质的高低将直接个人理财服务质虽的好坏，金融 市场的竞争是人才的竞争，拥有优质的客户经理即拥优质的 客户。，应选拔熟练、知识面广、较丰富的市场营销知识和 客户服务经验、有奉献敬业精神的优秀人员充实到个人理财 客户经理岗位。其次在上岗前要多种的培训，应探讨的客户 经理激励约束机制、准入和退出制度、科学的考核管理体系, 吸引高素质人才，稳定客户经理队伍。 。从报名到面试，再到培训。到现在的正式上岗签订合 同，期间只用了短短的月，的工作其实来说五天的实习期。 五天之后就正式上岗了，邮政储蓄银行刚刚和邮政局分家， 之前的员工并入邮政局，在实习期间压根就没有老员工的， 五天里。我体会到了签到一笔保险单的快乐，也感受到了储 户把你当成保险公司推销人员的冷落的眼神 。 怎么说呢，保险在这里做的很失败，名声很不好，要在 银行把保险的信誉竖立起来很难。银行代理保险乂何外面保 险公司的直接保险不同，是储蓄式的分红保险。 邮政储蓄银行代理的保险有，邮储银行根据行的自身特 点目前只代理三种保险。 是人寿公司的**分红型，的特点是一千块钱起存，以一 千的整数倍存上不封顶，一次性危交。投保范围为三十天到 六十周岁的人，五年后分红加固定收益加本金一起取出。保 险期限是五年。 保险范围是一倍的疾病身故和三倍的意外身故，值得一 提的是未满一年的赔偿为一倍的本金，此种险种可以退保， 未满二年退保有损失本金，二年之后的退保可以保本。的分 红并不固定主要是根据保险公司投资市场的效益来的利润 的白分之七红。他的分红并固定。五年之内急需用钱，可以 申请保单质押贷款，也可以向保险公司借款。贷款可以贷现 金价值的白分之八十，贷款的利率是根据同期的银行贷款利 率一样的。借款可以是现金价值的白分之七十， 是执保单 去保险公司借。关于退保，是有三种情况的：种情况，当天 退保，可以在银行直接退保不收取任何费用。种情况，在十 天之内的天到第十天退保，是要到保险公司退的，有两种情 况：本人持本人有效证件到保险公司办理。 可以在当天退保。 在银行填写委托书由去保险公司办理的话当天退钱。在十天 犹豫期退保的只收取十块钱的手续费工本费。种情况，超过 犹豫期的退保，之中退保时在三年之内退要损失本金的，因 为他的要扣除违约金的，而三年之后退保不损失本金是因为 三年的分红加上扣除违约金的本金上可以保本了。保险在做 之前要向储户讲清楚最好是五年不要去动它要不然投资就 它的最大价值了。 种人寿的分红保险，叫做安享一生。此种险种是起存为 一千，期交五年，第十年退回本金的白分之四十，第十五年 退回剩余的白分之六十。投保范围是三十天到五十五周岁的 人。的分红则是从年交次的那一年开始分红一直到七十周 岁。保障期限从投保生效之日起至七十周岁。保障范围是一 倍的疾病身故两倍的意外身故三倍的重大灾害没有固定收 益，分红，保障期限长。 国寿安享一生两全保险是人寿推出的一款新型分红产 品，该产品涵盖疾病、意外及地震、泥石流、滑坡、洪水、 海啸、台风六种重大自然灾害的周全保障，还将在约限内返 还保费后一直到 70周岁。期间，该产品将红利分配，您可 以分享保险公司的投资和经营直到 70周岁。一份保单，多 重收益！ 种**财产保险公司的**财险双赢型家庭财产保险，此种 保险起点为一万元，以一万的倍数递增，上不封顶。保险范 围为家庭财产遭遇火灾，爆炸，飞行物坠落等的家庭损失， 承担两倍的赔付，期限为三年，而存款的利率为同期三年整 存整取三年利率高白分之零点六，同减同增 增，分段计息。区