电汇结算流程分析.docx

南京中医药大学 南京中医药大学 国际经济与贸易 学 号： 《T/T方式下的流程与分析》 课程设计任务书 系（院校 区）： 专 业： 学生姓名： 课程设计题 目: 起迄日期: 课程设计地 、课程设计的目的 1?掌握汇款结算方式汇款中的业务流程； 2?汇款方式结算买卖双方债权债务时，通常有电汇、信汇、票汇三种形式； 3本次课程设计以电汇方式为流程，电汇( Telegraphic Transfer, T/T ) 、课程设计的背景与当事人 汇款人： RIQING EXPORT AND IMPORM COMPANY, ，NAGOYA,JAPAN. （日清进出口贸易公司公司） 收款人： AIGE IMPORT AND EXPORT COMPANY. （艾格进出口贸易公司） 汇出行： THE BANK OF TOKYO MITSUBISHI （三菱东京日联银行） 汇入行： BANK OF CHINA （中国银行） 三、电汇结算方式的业务流程 1.业务流程图1 (如下图，汇款业务流程) 汇報人 收款人 J 填写比哉由洁书并蔓李盖章 资金* 凭匹款通知书取款 萎托J 解付亠 汇出行 證 收取匸監全馥、手簸费 莪衽书 指示f 卷曼冃熬委托书，向收蓋人发出汇 款通知书  2?电汇 电汇（Telegraphic Transfer, T/T ）是外汇汇款业务的基本方式之一，是指汇出行应汇 款人的申请，采用电报（Cable ）、电传（Telex）、环球同业银行金融电讯协会（ SWIFT ） 方式将电汇付款委托书给汇入行，指示解付一定金额给收款人的一种汇款方式。 电汇是一种最快捷的汇款方式，银行对电汇业务一般均当天处理，不占用汇款资金。 它在收取汇费时还要加收电报费，所以费用也比较高，电汇中的电报费用由汇款人承担。 电汇通常用于紧急款项或大额款项的支付、资金调拨、各种支付指示等。随着信息事业发 展和讲求效率的要求提高，采用电汇方式越来越多。 常见的电讯方式有：SWIFT、电传（TELEX ）、电报（CABLE,TELEGRAM ）等。 业务上分为前T/T （预付货款）和后T/T （装船后或收货后付款）。在交易中它较之 信用证风险要高一些，但是向银行缴纳的费用要比信用证缴纳的费用低很多。 3?电汇凭证-业务流程 （如下图，电汇的流程） 割卜逬口商 「办罄二出汇款委托国?庇出行 「办罄二出汇款委托 2.塩出汇款指示（别IFT电莅或信函） 2.塩出汇款指示（别IFT电莅或信函） 先由汇款人电汇申请书并交款付费给汇出行，在由汇出行拍加押电报或电传给汇入 行，汇入行给收款人电汇通知书，收款人接到通知后去银行兑付，银行进行解付，解付完 毕汇入行发出借记通知书给汇出行，同时汇出行给汇款人电汇回执。 电汇时，由汇款人填写汇款申请书，并在申请书中注明采用电汇 T/T方式。同时, 将所汇款项及所需费用交汇出行，取得电汇回执。汇出行接到汇款申请书后，为防止因申 请书中出现的差错而耽误或引起汇出资金的意外损失，汇出行应仔细审核申请书，不清楚 的地方与汇款人及时联系。 汇出行办理电汇时，根据汇款申请书内容以电报或电传向汇入行发出解付指示。电 文内容主要有：汇款金额及币种、收款人名称、地址或帐号、汇款人名称、地址、附言、 头寸拨付办法、汇出行名称或SWIFT地址等。为了使汇入行证实电文内容确实是由汇出行 发出的，汇出行在正文前要加列双方银行所约定使用的密押（ Testkey ）。 汇入行收到电报或电传后，即核对密押是不是相符，若不符，应立即拟电文向汇出行 查询。若相符，即缮制电汇通知书，通知收款人取款。收款人持通知书一式两联向汇入行 取款，并在收款人收据上签章后，汇入行即凭以解付汇款。实务中，如果收款人在汇入行 开有帐户，汇入行往往不缮制汇款通知书，仅凭电文将款项收入收款人收户，然后给收款 人一收帐通知单，也不需要收款人签具收据。最后，汇入行将付讫借记通知书（ Debit Advice ）寄给汇出行。 四、设计内容与结果 电汇操作流程 （一） AIGE COMPANY 于2009年5月1号接到国外客户的订单 ； （二） 2009年5月1号做形式发票传国外客户，国外客户回签 ； TOC \o 1-5 \h \z （三） 做生产单传国内客户，国内客户回签 ； （四） 2009年5月6号AIGE COMPANY 向国外客户要回唛头、彩图、条形码，把唛 头、彩图、条形码传给国内客户 ； （五） 2009年5月10号紧追国内客户进行生产； （六） AIGE COMPANY 在离船期大约有10天左右，向国外客户的货代要订舱单标准 格式，按要求填好之后反传船公司订舱 ； （七） 2009年5月20号船公司传出正式的 S/O ; （八） 一般是自己的验货员去供应商厂里验货（如果客户在大陆有验