农村信用社综合业务系统柜员管理办法试行.doc

附件2： xxxx农村信用社 综合业务系统柜员管理办法 （试 行） 第一章 总 则 第一条 为加强综合业务系统（以下简称系统）柜员管理，规范业务流程，防范操作风险，根据《xxxx农村信用社会计基础工作暂行规定》，结合xxxx农村信用社实际，制定本办法。 第二条 系统中的柜员遵循“集中控制、分级管理”的原则。 第三条 本办法所称的柜员是指在系统中拥有柜员代码，并根据授予的操作权限进行业务处理的行社员工。 第四条 本办法适用于xxxx农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行）各营业机构。 第二章 柜员分类 第五条 系统柜员按照权限级别，暂分为01级、02级、05级、06级、07级、08级、09级七个级别。 （一）01级、02级柜员:在授予权限范围内，办理对内、对外业务以及对非本柜员经办的业务进行复核、授权、实时监督的柜员。机构库管员一般为02级柜员。 （二）05级柜员:在授予权限范围内，对非本柜员经办- 1 - 的业务进行授权、对重要业务事项实时监督和事后稽核以及对01级、02级柜员进行管理的柜员，也可直接办理对内、对外业务。 （三）06级柜员应为信用社（支行）级以上账务机构负责人，主要对高风险业务、特殊业务予以授权，并监督管理其他柜员。 （四）07级柜员是县联社设置的用于贷款异地授权的柜员。省、市联社不需设置09、08级柜员。 第六条 柜员按岗位职责划分为： （一）现金管库员：负责与上下级机构间的现金调缴、本机构柜员间的现金调剂、担保品的出入库等业务以及对大库管理等，原则上不允许对外办理客户业务，在符合岗位制约的前提下，经县级行社主管领导和会计部门批准后可以办理其他业务。 （二）凭证管理员：负责与上下级机构间的凭证调缴、本机构柜员间的凭证调剂、手工凭证的销号、作废处理等，在岗位制约的前提下，经县级行社主管领导和会计部门批准后可以办理其他业务。 （三）结算柜员：主要负责结算账户管理、大小额支付业务、行内汇划业务、农信银支付业务、支票影像系统业务、横向联网业务、汇票签发兑付、同城票据交换等业务的柜员，在符合岗位制约的前提下，经县级行社主管领导和会计部门- 2 - 批准后可以办理其他业务。 （四）稽核柜员：负责对辖内机构所办理业务进行稽核检查的柜员。 （五）主管柜员：在授予权限范围内，指导办理各项业务的05级(含）以上的主管柜员，一般为坐班主任(会计主管)或业务管理能力强、职业操守好的柜员。 （六）前台柜员：在授予权限范围内，直接为客户办理存款、贷款、代收代付等业务的柜员。 （七）事后监督柜员：负责对柜员经办的业务进行事后审查、监督的柜员。不得兼任其他岗位工作。 第三章 柜员业务范围 第七条 系统按业务种类将信用社现有业务暂设定为27位操作标志位，可以通过设置柜员操作标志位，指定柜员业务处理权限。操作标志位设置用“0”、“1”表示，“0”代表不允许做此业务，“1”代表允许做此业务。操作标志位为： 第1位 存款业务； 第2位 信贷账务； 第3位 信贷信息； 第4位 结算业务； 第5位 总账内部账； 第6位 外汇买卖； 第7位 股金业务； 第8位 担保品； 第9位 额度业务； 第10位 债券业务； 第11位 卡业务； 第12位 大额支付； - 3 - 第13位 小额支付； 第14位 保管箱； 第15位 代收代付； 第16位 稽核查询； 第17位 管理维护； 第18位 公共业务； 第19位 同城交换； 第20位 行内汇划； 第21位 特约汇兑； 第22位 省级管理； 第23位 卡部业务； 第24位 农信银汇兑； 第25位 银行汇票； 第26位 农信银通存通兑； 第27位 延边国税 第八条 操作标志位设置基本规定 （一）办理同城业务的柜员必须设置存款业务操作标志位。 （二）稽核柜员必须设置操作标志位第16位稽核查询和第18位公共业务，其余标志位全部设置为“0”。 （三）07级柜员操作标志位除第18位公共交易外，其余全部设置为“0”。 （四）柜员的操作标志位设置必须根据所办理的业务种类和范围确定，避免设置与所办理业务无关或暂不使用的业务种类标志位。 第四章 柜员权限与级别设置 第九条 柜员权限设置不能超过所在机构金融许可证核准的经营范围。 - 4 - 第十条 柜员岗位业务权限设置 （一）现金管库员一般为02级柜员，可设置存款业务、信贷账务、总账内部账、担保品、卡业务、代收代付、公共业务等操作标志位。 （二）凭证管理员一般为02级柜员，可设置存款业务、信贷账务、总账内部账、卡业务、代收代付、公共业务等操作标志位。 （三）结算柜员一般为01