- 1、本文档共31页,可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
精品文档
个人理财精讲班第 1 章讲义
第一讲概述
主要内容 :
一、银行业从业人员资格认证 (CCBP)考试介绍
二、个人理财考试介绍
三、辅导计划
四、个人理财概述
内容讲解:
一、银行业从业人员资格认证考试介绍
1. CCBP考试的意义 :
推动中国银行业从业人员资格认证制度建设, 是中国银行业发展史上的一件
大事,将有助于提高银行从业人员素质, 促进银行业员工培训的规范化, 提升中
国银行业的服务水平和整体竞争能力,推动中国银行业的稳健发展。
2. 认证环节:
资格标准:年满 18 岁、高中毕业具有民事行为能力
考试制度: 每年两次考试; 考试科目采用模块化结构, 具体分为公共基础科
目和相关专业科目
资格审核:根据从业记录进行资格审查
继续教育
二、个人理财考试介绍
1. 个人理财在中国兴起的背景
需求角度:收入水平提高 - 居民平均消费水平提高 - 储蓄增加 - 多样化
投资需要
风险收益匹配 - 专业化和分工
供给角度:金融市场发展 - 金融工具多样化
政策角度:分业经营 - 混业经营 - 银行利润新增长点
十七大首次提出 - “创造条件让更多群众拥有财产性收入”, “创造条
件”是指多拓展渠道、 多提供机会; “更多”意味着覆盖面更广; “群众”就是
精品文档
精品文档
居民; “拥有”就是合理合法拥有; “财产性收入”是指各方面的财富, 涉及到
诸多金融理财方式
理论支持:生命周期、投资组合、财务管理、市场营销
2007 诺贝尔经济学奖 - 机制设计理论 - 个人理财
2. 个人理财考试的主要内容
个人理财业务专业知识 (4 章)
个人理财业务专业技能 (2 章)
职业道德操守和相关法律法规 (3 章)
三、辅导计划
总体 20 课时
个人理财业务专业知识 (8 课时 )
个人理财业务专业技能 (4 课时 )
职业道德操守和相关法律法规 (4 课时 )
概述、模拟辅导、串讲 (4 课时 )
四、个人理财概述
1. 个人理财业务的概念和分类
1.1 个人理财业务的概念
商业银行为个人客户提供的财务分析、 财务规划、 投资顾问、 资产管理等专
业化服务活动
1.2 个人理财业务的分类
理财顾问服务
综合理财服务:私人银行、理财计划
2. 个人理财的发展
2.1 个人理财在国外的发展
2.2 个人理财在国内的发展
3. 个人理财业务的影响因素
3.1 宏观因素
1. 政治、法律与政策环境
精品文档
精品文档
商业银行的特殊性质使其受到国家政治环境影响的程度很高, 稳定的政治环
境是商业银行良好运行的基础和保障; 不稳定会导致……。 开放经济条件下, 不
仅要关注国内政治环境,同时要判断国际政治环境的变化和动态。
各国法律体系中, 与金融机构的经营与管理相关的法令很多,
文档评论(0)