银行产品 基金概述 基金概述（2020）.ppt

基金概述 长春金融高等专科学校 刘妍 CONTENT 目录 基金的概念 1 基金的特点 2 基金的法律形式和运作方式 3 基金的概念 证券投资基金 基金托管人 基金管理人 基金份额持有人 通过公开发售基金份额募集资金 由基金托管人托管 由基金管理人管理和运作资金 为基金份额持有人的利益 以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式 投资者 基金管理人 基金托管人 基金 证券 基金的特点 标题文本预设 1 3 5 2 4 集合理财 专业管理 利益共享 风险共担 独立托管 保障安全 组合投资 分散风险 严格监管 信息透明 基金的法律形式和运作形式 基金的法律形式 契约型基金 公司型基金 依据基金合同设立的一类基金。 在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金依据基金公司章程设立。 基金的运作形式 封闭式基金 开放式基金 基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。 开放式基金与封闭式基金的比较 基金规模 存续期限 交易方式 交易价格 信息披露 投资策略 六项 开放式基金 封闭式基金 规模 不固定 固定 不确定 理论上可以无限期存续 确定 存续期限 交易方式 一般不上市 通过向基金管理公司和代销机构进行申购和赎回 上市流通 VS 开放式基金 封闭式基金 交易价格 每日基金单位资产净值 根据市场行情变化 相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价 每日公布基金单位净值 每季度公布资产组合 每6个月公布变更的招募说明书 每周公布基金单位资产净值 每季度公布资产组合 信息披露 投资策略 强调流动性管理 基金资产中要保持一定现金及流动性资产 全部资金可进行长期期投资 VS Thank you