邮政金融客户经理考核管理办法.doc

PAGE 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 4 页 ⅩⅩ市邮政局金融客户经理考核管理办法（试行） 为了进一步加快代理金融业务的发展，真正体现代理金融做为一项高效、可持续发展业务的重要地位，更好地调动各级客户经理队伍，共同参与代理金融业务的发展，形成“专业突破，共同发展”的格局。结合市局在代理业务部成立专职金融客户经理团队的情况，为了更进一步调动金融客户经理的工作积极性，现制定金融客户经理考核管理办法（试行）： 一、金融客户经理的界定 金融客户经理指在ⅩⅩ市邮政局代理业务部下设置的金融业务专职客户经理。 二、金融客户经理职级 金融客户经理薪酬按“底薪+业绩奖励”的方式进行发放。底薪标准由“职级”和“薪档”确定，现有的四名金融客户经理，本年度“职级”统一调整为46级，“薪档”按各客户经理现在的薪档执行。 三、金融客户经理业绩奖励原则 为了突出金融客户经理的专业营销的特点，对金融客户经理的业绩考核中应以考核金融业务业绩为重点，同时鼓励客户经理发展其它邮政传统业务，金融客户经理发展其它邮政业务，统一按市局客户经理动态考核管理办法执行，即业绩计入个人台账，按形成收入3%执行。 四、代理金融专业业绩奖励办法 金融客户经理发展金融业务，提成标准按市局季度职工参与发展金融业务的奖励标准执行（全局执行统一标准），并由业务归属局核对签字后按标准支付金融客户经理。三季度的提成标准为： （一）卡业务：新发展的“绿卡通”卡用户，首月卡均余额3000元以上，按10元/张提成；淘宝卡、QQ联名卡，根据新签约客户数，按2元/张提成。 （二）商易通：新安装商易通（标准为华商联盟普通客户以上，即月日均余额10万元以上）的每台提成100元。 （三）POS机：按达标新增（非优惠一、三、五类商户每月跨行清算在1000元以上；批发类商户每月跨行清算10万元以上）每台提成100元。 （四）个人网上银行：每新增一户柜面注册的“手机短信认证”用户按0.5元/户的标准提成；“电子令牌+手机短信”认证用户按1元/户的标准提成；“UK+手机短信”认证用户按1.5元/户的标准提成。 （五）代发工资业务：新增代发工资用户并签订代发合同，确实有代发业务发生的，按代发户数每户提成2元。 （六）个人负债业务：一年期定期按存款金额的1‰提成（一年以下定期存款及活期按存款按年化日均余额折算成一年期）。 （七）公司业务：定期按“年化日均余额×2‰×存放天数”进行提成；活期按按“年化日均余额×6‰×存放天数”提成。 （八）保险业务：按实际保费收入的40%进行提成。 （九）理财业务：按销售额的1‰提成。 五、金融客户经理专业业绩考核原则 金融客户经理除按季度职工参与发展金融业务的奖励标准进行提成外，每年对金融客户经理下达金融业务收入计划，进行年终考核。客户经理个人金融业务业绩按代发工资业务、个人负债业务、公司业务、保险业务、理财业务实际形成收入全额计列个人业绩。 同时，对金融客户经理进行门槛目标考核。门槛目标分为完成全年专业业绩的50％、80％、100％。除根据门槛在年底进行一次性业绩奖励分配外，根据年度累计总体业绩情况进行升降级。 对于全年未达到金融专业业绩目标50%的，但总体业绩达到升级标准的，不予升级； 对于完成金融业务收入计划50%（含）至80%（不含）的金融客户经理，且总体业绩达到升级标准的，下年度客户经理升级不超过1级； 对于完成金融业务收入计划80%（含）以上的金融客户经理，按照升级标准，下年度升级不受限制。（备注：今年9至12月份，每个金融客户经理的金融业务收入计划为7万元，年终按以上办法进行考核奖励）。 六、其他 金融客户经理营销业绩统计办法（只影响客户经理升降级）：金融客户经理发展金融业务，代发工资、公司业务按实际形成收入的1：2统计个人营销业绩；个人负债业务、保险业务、理财业务按实际形成收入的1：1.5统计个人营销业绩。金融客户经理发展其它邮政业务，按现行的客户经理动态考核管理办法执行。