核心业务系统柜员管理操作规程（附件）2016.doc

PAGE 1 附件1： 柜员交易限额设置指引表 一、营业网点柜员 柜员角色 现金借方限额（万元） 现金贷方限额（万元） 转账借方限额（万元） 转账贷方限额（万元） 23大堂经理 0 0 0 0 24综合柜员 20 20 20 20 27派出证券公司柜员 0 0 20 20 28个人柜员 20 20 20 20 30财富中心低柜柜员 0 0 20 20 31低柜柜员 0 0 20 20 34库管员 0 0 0 0 35出纳 10 10 10 10 38移动终端柜员 0 0 20 20 54集中（二期）对公柜员 0 0 50 50 55集中（二期）综合柜员 20 20 20 20 29协管柜台经理 50 50 200 200 21网点主管、36网点主管B 500 500 2000 2000 二、社区银行柜员 柜员角色 现金借方限额（万元） 现金贷方限额（万元） 转账借方限额（万元） 转账贷方限额（万元） 71社区银行店长 0 0 0 0 72社区银行营销人员 0 0 0 0 73社区银行低柜（正式） 0 0 20 20 74社区银行低柜（派遣） 0 0 10 10 三、分行集中处理中心 柜员角色 现金借方限额（万元） 现金贷方限额（万元） 转账借方限额（万元） 转账贷方限额（万元） 21网点主管、36网点主管B 500 500 5000 5000 53集中处理中心柜员 0 0 1000 1000 四、分行运营管理部 柜员角色 现金借方限额（万元） 现金贷方限额（万元） 转账借方限额（万元） 转账贷方限额（万元） 11分行主管 8000 8000 500000 500000 12分行参数维护 若仅维护分行参数应将各项限额设为“0”；若需对辖内柜员权限进行维护，现金、转账交易限额可参照“11分行主管”的限额设置。 15分行主管B 500 500 2000 2000 22二级分行参数维护 0 0 0 0 26对公柜员 0 0 1000 1000 34库管员 0 0 0 0 39外包加清钞人员 0 0 0 0 58现金中心主任 8000 8000 2 2 五、总行本部各部门 总行各部门使用“41有权查询人员”时，各项限额设为“0”。 （一）运营管理部 柜员角色 现金借方限额（万元） 现金贷方限额（万元） 转账借方限额（万元） 转账贷方限额（万元） 01总行主管 9999999 9999999 9999999 9999999 02总行运营部参数维护 若仅维护总行参数应将各项限额设为“0”；若需对柜员权限进行维护，现金、转账交易限额可参照“09总行运营部参数维护B”的限额设置。 09总行运营部参数维护B 8000 8000 1800000 1800000 05总行综合 柜员 0 0 50000 50000 08总行综合管理柜员 0 0 50000 50000 53集中处理中心柜员 0 0 50000 50000 56总行运营部 授权柜员 0 0 200000 200000 34库管员 0 0 0 0 0n总行事中事后监督管理 0 0 0 0 11分行主管 0 0 500000 500000 36网点主管B 5000 5000 54集中（二期）对公柜员 0 0 500 500 （二）信用卡中心 柜员角色 现金借方限额（万元） 现金贷方限额（万元） 转账借方限额（万元） 转账贷方限额（万元） 15分行主管B 0 0 8000 8000 24综合柜员 0 0 10 10 45稽核主管 0 0 0 0 0c总行信用卡 参数维护 0 0 0 0 注：其中“15分行主管B”必须是信用卡中心各部室总经理室成员或经总经理室成员授权的业务主管。 （三）资金部 柜员角色 现金借方限额（万元） 现金贷方限额（万元） 转账借方限额（万元） 转账贷方限额（万元） 03总行资金后台 0 0 8000 8000 04总行资金后台主管 0 0 1000000 1000000 0b总行资金部参数维护 0 0 0 0 （四）金融市场中心（资金部二级部） 柜员角色 现金借方限额（万元） 现金贷方限额（万元） 转账借方限额（万元） 转账贷方限额（万元） 06总行零售部 参数维护 0 0 0 0 11分行主管 0 0 200000 200000 13分行资金后台 0 0 0 0 1a分行事后监督主管 0 0 0 0 1b分行事后监督柜员 0 0 0 0 21网点主管 0 0 20000 20000 34库管员 0 0 0 0 53集中处理中心柜员 0 0 5000 5000 （五）零售业务部 柜员角色 现金借方限额（万元） 现金贷方限额（万元） 转账借方限额（万元） 转账贷方限额（万元） 06总行零售部 参数维护 0 0 0 0 （六）资产管理部 柜员角色