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2016
附件1: **银保部满期给付管理办法(2016暂行版)
附件1: **银保部满期给付管理办法(2016暂行版)
为了贯彻公司规模效益化的指导思想,做好满期给付的相关工作,根据2016年省公司银行保险相关费用政策,
并结合我公司实际情况,制定以下管理办法。
一、任务分配
2016年我司共有满期给付件2635件。经部门经理研究,总经理室决定本年满期给付件由银保部和续期部共同完
成。其中银保部完成60%,即1581件;续期部完成40%,即1054件。
满期给付件分配时,尽可能遵循以下原则:
1、因我司独家代理邮储银行银保业务,为了确保邮储银行渠道业务持续发展,邮储银行的所有满期给付件,均
由银保条线完成满期给付服务工作。
2、目前在我司保费产能较高的重点网点,均划给银保部进行给付,以便客户经理能和网点人员更好地沟通和交
流,促成二次开发保单的产生。
3、因安岳现暂无续期专员,故将安岳所有的满期给付件,均划给银保部。
附件1: **银保部满期给付管理办法(2016暂行版)
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二、费用支持政策:
1、每成功给付一件满期给付保单,不论金额大小,均按照6元/件标准给予补助,以补助服务人
因满期给付的车费、通讯费等相关费用。
2、每成功转保(直销方式)一件满期给付件,除享受直销正常的绩效外,公司给予额外奖励,
按照6年期及以上趸缴0.1%、5年期及以上期缴0.5%的标准给予该保单对应满期服务人员。
3、经过我司满期给付服务人员努力,满期客户同意将到期保单继续留存在公司(即不领取满期
付金)1年及以上,并办理相关保全变更手续,按照**寿险发 〔2016〕346 号《关于做好满期保险金
积生息服务的通知》要求:‘ 2016 年7 月1 日公司公布的生存保险金累积年利率为4.00%’以及‘
期保险金留存公司满一年,公司将按申请时的满期保险金账户初始金额给予1%的持续奖励’。
附件1: **银保部满期给付管理办法(2016暂行版)
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三、操作流程及要求:
1、品质管理员每月25日以前将下月满期给付分配清单发至各部门负责人,各部门负责人收到清
后,将每份保单件落实到责任人,并在当月30日前上传至品质管理员,以备抽查。
2、客户经理和续收专员根据已分配清单,逐一联系客户办理满期、转保或保全变更等保全作业。
对无法联系客户的可通过网点、村支书等方式查找客户,具体方式详见《满期给付疑难案件处理》进
处理。
3、客户服务根据满期服务人员提供的相应资料办理保全操作,如有需要补充资料等情况应及时
知相应服务人员,并提供解决问题思路和方案,方便满期服务人员及时快捷处理。
4、如有满期给付服务人员通过直销方式成功促成转保件,应填写《满期给付转保成功明细表》,
以营业部为单位在每月20号17点以前将该清单上交品质管理员,由品质管理员审核后上报分管总签字
进行发放。
附件1: **银保部满期给付管理办法(2016暂行版)
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三、操作流程及要求:
5、品质管理员在每周五制作《满期给付周报》下发到各营业部,并以短信通报当周给付情况。
6、品质管理员分银保部和续期部在每月月末计算上月综合给付率(截止计算日上月实付件数/上月应付件数*100
上月实付金额/上月应付保费*100%)/2),以给付率作为下月分配比例的依据,即给付率高的部门,在分配下月
给付数时,按照应付件数的60%进行分配,剩余40%分配给给付率低的部门。
7、满期服务人员应在获得次月满期给付清单后,在次月20日前完成全部客户的联系工作,并在给付清单上标注
笔满期给付追踪过程,以备检查。对于在每月20日前未完成本月满期给付联系客户或网点、村委等寻找客户的,责
按照30元/件进行乐捐。
8、满期给付服务人员应建立满期给付台账,以备抽查。营业部经理每周至少抽查一次,部门经理每月至少抽
次。对未建立台账的,按照每一客户乐捐30处理(其中部门经理乐捐5元、营业部经理乐捐10元、责任人乐捐15元)。
本办法最终解释权归银保部所有,自2016年
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