(完整版)银行客户经理营销心得.doc

银 行 客 户 经 理 营 销心 得 我做客 理已 快一年了 , 当初行里的 把我安排到 么重要的 位， 特意安排我去哈 学 ， 此非常感激， 下面我就 我在客 理 位中 的一些做法： 一、 客 要循序 。 客 理的工作方式就是通 打 主 系客 来 理 品。 但在我 和客 都非常陌生甚至都没有 面的情况下， 如果直接向客 基金、黄金或是保 ，那么成功的概率非常低。我的做法是： 在客 的定期存款到期的 候 客 行提醒并借 个机会向客 推荐理 品， 些 品的特点是 低，期限短、收益固定，客 比 容易接受。如果客 些 品有 趣并且愿意来网点 理 品， 就利用和客 面的机会作 一步的沟通和交流。 如此反复几次客 理 客 就 有一个比 深入的了解，包括客 的 承受能力和投 偏好等，可以有 性的向客 推荐 品，同 向客 解一些理 知 和投 理念，引 客 将一部分 移到基金、黄金等 品上来。 于新客 的 要 慎， 一旦没有 甚至 就很 行二次 了。 二、注重 理 知 的 累和 信息关注。 段我 面 的大部分客 理 知 和相关的 信息了解的都不多， 客 理就 在 些方面表 的 一些，有利于增 客 我 的信任， 而完成 工作。 三、 策略要灵活多 。 我 的很多客 在 去都有投 失 的 ， 比 如投 基金被套， 那我 就 思路向他介 黄金； 股票型基金被套就向他介 券型的；大 指数基金被套就向他介 中小板基金或是 QDII 基金；如果以上投 品都 套，就 个人 ，原来是柜 A 就 成柜 B, 柜 B 不行就 成 C? 再 我 个工作 位的一些看法： 一、客 理 具 良好的沟通能力以及人 交往能力， 注重培养和客 之 的感情。 在 行 的 争越来越激烈， 金融 品同 化 象 重， 同 随着 子 行的快速 展， 物理网点的分布 客 的影响也越来越小。 就造成了 客户的资产放在哪家银行都一样， 买谁家的产品都一样。 要想把客户留住就需要感情来维系。 二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的群体， 数量有限，要想持续地取得出色的业绩， 需要经常接触这些客户， 多次向他们营 销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任， 包括职业道德方面和理财投 资的能力方面， 在维护客户的过程中要用心， 使其资产保值增值， 满足客户的理 财的需求。 以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。