反洗钱你我共同的责任.docx

反洗钱你我共同的责任 2018年10月 为进一步提升全体员工的反洗钱防控责任意识和合法合规意识，促进洗钱风险管理文化得到充分传导，公司特对全体员工进行宣导。 反洗钱10月宣传月宣导材料 01 反洗钱的基本概念 法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引 反洗钱在你我身边，我们共同行动 一 三 二 反洗钱10月宣传月宣导材料 02 “洗钱”一词的由来 03 洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。 反洗钱10月宣传月宣导材料 04 什么是洗钱（Money Laundering） 洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。 洗钱的特点 严密的组织性和隐蔽性 风险低，收入丰厚 极强的跨国流动性 较强的专业性和技术性 反洗钱10月宣传月宣导材料 05 反洗钱10月宣传月宣导材料 洗钱的三个阶段 处置阶段 将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。是最容易被发现的阶段。 离析阶段 通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏犯罪身份的过程。 融合阶段 又称“整合阶段”，被形象的描述为“甩干”，即为犯罪收益提供表面合法性的过程。 06 反洗钱10月宣传月宣导材料 刑法上的洗钱行为——洗钱罪及其刑事处罚的规定 （七种犯罪所得及所得之收益，五种行为） 洗钱罪（刑法第一百九十一条）明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列情形之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：　　（一）提供资金账户的； 　　（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； 　　（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； 　　（四）协助将资金汇往境外的； 　　（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 07 反洗钱10月宣传月宣导材料 反洗钱各相关主体 反洗钱主管机构 中国人民银行（人民银行拥有反洗钱监督、检查与调查权） 反洗钱义务主体 金融机构与特定非金融机构 金融情报中心 中国反洗钱监测分析中心（大额和可疑交易报告接收、分析、监测、报告和提供反洗钱情报） 公安、检查、法院等司法部门（案件侦查、起诉、审理） 08 反洗钱10月宣传月宣导材料 金融机构反洗钱义务 09 反洗钱10月宣传月宣导材料 各项义务下反洗钱工作框架 内控制度 组织机构 配合反洗钱调查 配合反洗钱检查 宣传培训 反洗钱考核 必威体育官网网址 客户资料和交易记录保存 客户身份识别（初次识别） 与客户建立业务关系 客户风险等级划分 高风险、中风险、低风险 交易结束后，至少保存5年 业务关系持续期间 （持续识别） 持续监测大额交易和可疑交易 客户身份信息资料变更或异常时 （重新识别） 反洗钱的基本概念 法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引 反洗钱在你我身边，我们共同行动 一 三 二 反洗钱10月宣传月宣导材料 10 11 新政解读 关于印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》的通知 银反洗发〔2018〕19号 金融机构工作安排 在2018年12月31日之前制定执行《指引》的工作方案，报中国人民银行反洗钱局或实施反洗钱监管的当地中国人民银行分支机构反洗钱部门。 给予非银行支付机构，制度执行过渡期，但不应晚于2019年7月1日前执行。 监管工作要求 中国人民银行反洗钱局及分支机构反洗钱部门收到金融机构提交的工作方案及相关报告后，如有不同意见，应在30个工作日内向金融机构反馈。 中国人民银行反洗钱局及分支机构反洗钱部门应当将金融机构执行《指引》要求的完善风险治理架构、制定洗钱风险管理策略等情况，作为反洗钱监管重点。 反洗钱10月宣传月宣导材料 12 反洗钱10月宣传月宣导材料 法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行） 洗钱风险管理体系要素 风险管理架构； 风险管理策略； 风险管理政策和程序； 信息系统、数据治理； 内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制。 13 反