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PAGE / NUMPAGES 多选143题 1、做好反洗钱的重要意义包括（ABC ) A.做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要 B.做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要 C.做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要。 2、纵观反洗钱发展的历程,反洗钱工作范畴从传统的反洗钱领域扩散到以下哪些领域（ACD)A反恐怖融资 B打击毒品犯罪 C反扩散融资 D打击与税务犯罪有关的洗钱 3、自然人客户的有效身份证件包括（ABCD) A.居住在中国境内的16周岁以上的中国公民为居民身份证或临时身份证 B.军人、武装警察尚未申领居民身从忍下 的为军人、武装警察身份证件 C.居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照 D.香港、澳门特别行政区居民为港澳往来内地通行证 4、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,在负责全国的反洗钱监督管理工作中,应当履行哪些职责。 （ABCD） A．组织协调全国的反洗钱工作 B．制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C．监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D．在职责范围内调查可疑交易活动 5、中国人民银行在作为国务院反洗钱行政主管部门,在负责全国的反洗钱监督管理工作中,应当履行哪些职责（ABCD） A.组织协调全国的反洗钱工作 B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动 6、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD)A.负责反洗钱的资金监测 B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C.在职责范围内调查可疑交易活动 D.代表国家开展反洗钱国际合作 7、中国人民银行开展的反洗钱监管工作主要包括( ABCD )。A现场检查 B风队评估 C建立监管档案 D现场走访、约见谈话 8、中国的反洗钱组织体系包括（ABCD)A.反洗钱监管部门,B.司法部门,C.被监管机构,D.行业自律组织 9、针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况,（ABCD）负有反洗钱监督检查职责。A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会 10、在中国人民银行或者其省一级分支机构进行现场调查时,出现以下哪种情况,保险业金融机构有权拒绝调查。（ABCD）A现场调查人员只有1人B调查人员未出示中国人民银行调查正C调查人员未出示反洗钱调查通知书D反洗钱调查人员出示反洗钱调查通知书为加盖中国人民银行总行或省一级派出机构公章 11、在以下哪种情形下,金融机构应当重新识别客户身份（ABCD） A客户办理大额现金存取业务时 B对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D 办理业务中发现异常现象 12、在反洗钱内部控制制度建设上,金融机构总部的分工为（AC）A.总体上,反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定 B.总部负责众操作、执行角度着手,制定贯彻落实规程 C.任务的分解,工作目标,落实标准在总部层面解决 D.总部机构重在工作任务执行 13、在保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,包括（ ACD ）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系。C.适当延长客户身份资料的更新周期。 D.在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频率或强度。 14、与原建议相比 ,新版《四十项建议》对以下哪些方面进行了修订（ ABCD ）A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪 B.明确提出实施风险为本方法 C.扩大了与反洗钱,反恐怖融资有关的主管部门的范围 D.突出强调提高法人与法律安排的透明度。 与洗钱行为不同,洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）A.行为主体 B.行为方式 C.主观要件 D.上游犯罪 15、有关客户身份资料和交易记录的保存规定,以下正确的有(ABD)。a涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的,保存时间应延长至反洗钱调查工作结束 b同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按照最长期限保存 c客户交易信息在交易结束后,必需保存五年以上。 d同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录 16、以下说法正确的有（ABCD）A.金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作。 B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时,应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况。 C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的住处数据予以必威体育官网网址。 D.金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、