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中国银行业从业人员资格考试
CERTIFICATION OF CHINA BANKING PROFESSIONAL
个人理财课程考前辅导
主讲：孟凡恩，特许财富管理师
第一章 个人理财概述
个人理财概述
| 1
本章节主要内容
1.1 个人理财业务概念和分类
1.2 个人理财的发展
1.3 个人理财业务的影响因素
| 2
1.1 个人理财业务概念和分类
1.1.1 个人理财业务的概念 （熟练掌握）
个人理财业务—根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财
业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等
专业化服务活动。
理财人员及投资者在理解该定义时，需要注意以下几点：第一，个人理财业务
服务的对象是个人客户而非企业客户；第二，个人理财是一种专业化服务，应与一
般性业务咨询相区别。第三，个人理财业务主要包含了财务分析、财务规划、投资
顾问以及资产管理等专业化服务活动。
1.1.2 个人理财业务的分类 （熟练掌握）
•理财顾问服务
•综合理财服务
按照客户获取收益的方式不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保
证收益理财计划。
保证收益理财计划
非保证收益理财计划
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1.2 个人理财的发展（了解）
1.2.1 个人理财在国内的发展 （了解）
1.个人理财业务在国内的发展现状
2.个人理财业务在国内发展中存在的问题
1.2.2 个人理财在国外的发展（了解）
1.个人理财业务的萌芽阶段
2.个人理财业务的形成与发展时期
3.个人理财业务的成熟时期
4.个人理财业务的今天与未来
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1.3 个人理财业务的影响因素
1.3.1 个人理财的宏观影响因素 （理解）
1.政治、法律与政策环境
2.经济环境
3.社会环境
4.技术环境
1.3.2 个人理财的微观影响因素 （理解）
1、金融市场的竞争程度
2、金融市场的开放程度
3、金融市场的价格机制
| 5
第二章 金融市场
金融市场
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本章节主要内容
2.1 金融市场的功能和结构
2.2 货币市场
2.3 资本市场
2.4 金融衍生品市场
2.5 外汇市场
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