财富管理与资产配置 1月30日.pptx

财富管理与资产配置? 华东师范大学法学硕士；? 十九年教育培训工作经验；? 美国高级寿险管理师、美国专业客户服务师资格；? 国际理财规划师AFP、CFP持证人；? 国家一级企业培训师；知人善用的DISC沟通技术国际授权讲师及顾问；?? 精研税收政策、遗产法律、信托理财等金融理论，对金融资产的合理配置有独到见解；? 曾多次为工商银行、招商银行、民生银行、兴业银行、花旗银行、恒生银行、东亚银行、星展银行、中意人寿、太平洋人寿、招商信诺人寿、大都会人寿等多家中外资银行及寿险行业授课。戴文君? 现任深圳前海瑞普思培训管理有限公司总经理。一、人生需要规划 财富需要打理我们正迎来一个伟大的时代人类历史上变化最快的时期他们改变了我们的生活这种变化对个人及家庭财富管理会带来什么影响？信息通畅方便快捷降低成本提高收益信息混乱风险加大更为专业资产配置如何做好新经济形势下的家庭财富管理1234做自己最擅长的事情学习、成长重资产转向轻资产家庭财富资产配置两个维度维关注事直接维度喜度是ThingsDirect欢任单务刀导直向入还还是是人委间接Indirect关注人People际婉导过向渡直接（快）指挥者Dominance影响者Influence关注人关注事思考者支持者ComplianceSteadiness间接（慢）DISC内核D 指挥者关 注 事 ， 行 动 快I 影响者关 注 人 ， 行 动 快目 标 明 确反 应 迅 速热 爱 交 际风 趣 幽 默C 思考者关 注 事 ， 行 动 慢S 支持者关 注 人 ， 行 动 慢讲 究 条 理追 求 卓 越喜 好 和 平迁 就 他 人DISC财富管理帐户DISC内核I 要花的钱 10%DC生钱的钱 30%投资不等于理财（时间）看得见收益就看得见风险股票、房产、基金等投资短期消费（多与少）要点：3-6个月的日常生活S保命的钱 20%保本保值的钱 40%专款专用，以小博大。解决家庭大的开支问题本金安全、收益稳定、持续成长储蓄、债券、信托等社保+商保二、保险规划在资产配置中的作用你也来说说保险你怎么看？保 险转移风险最佳的财务工具之一保险的几大主要功能保险的法律功能保险的金融功能保险的传统保障功能保险的传统功能经 爱济 与生 责命 任的 的延 体续 现救 尊急 严的 的现 保金 证问题一：您对现在的存款或理财收益满意吗？问题二：要有多幸运，才能抓住年度领头羊？全球各类资产年度收益排行榜现货黄金美元指数国债指数标普500德国DAX恒生指数布伦特原油沪深3002008年2009年2010年2011年2012年2013年2014年2015年2016年7月5.81%5.86%0.07%-38.47%-40.22%-47.93%-61.29%-66.02%沪深30093.45%恒生指数51.39%布伦特原油26.41%现货黄金24.36%标普50023.49%德国DAX22.66%国债指数0.82%美元指数-4.04%现货黄金29.50%德国DAX15.71%标普50012.64%布伦特原油8.75%恒生指数5.38%布伦特原油8.75%国债指数3.18%美元指数1.32%布伦特原油17.35%现货黄金10.01%国债指数4.01%标普50012.64%美元指数1.39%沪深300-12.92%德国DAX-15.42%恒生指数-20.32%德国DAX29.02%恒生指数20.70%标普50013.29%现货黄金7.27%沪深3006.84%布伦特原油3.76%国债指数3.30%美元指数-0.65%标普50029.60%德国DAX24.22%布伦特原油6.74%国债指数2.71%恒生指数1.95%美元指数0.54%沪深300-8.69%现货黄金-28.06%沪深30052.09%美元指数12.53%标普50011.54%国债指数4.40%德国DAX2.16%恒生指数0.65%现货黄金-2.49%布伦特原油-46.65%美元指数9.33%德国DAX8.85%国债指数6.03%沪深3004.62%标普500-0.73%恒生指数-7.47%现货黄金-10.39%布伦特原油-44.75%现货黄金25.55%布伦特原油16.21%标普5006.22%国债指数2.24%恒生指数0.09%美元指数-2.10%德国DAX-4.17%沪深300-12.45%问题三：猜一猜，哪个收益率更高？什么是资产配置?诺贝尔经济学得奖者马克维茨（Markowitz）研究表明：91.5%的投资报酬来自于理想的资产配置资料来源：1991年Financial Analyst Journal针对1977-1987年间前82大退休基金计划，分析出决定投资获利绩效的因素。资产配置是将资金投资分散到各种不同的资产类别，经由长期持有及持续投资，以达到预期收益的投资组合策略