个人理财投资组合策略研究应用.doc

在 职 研 究 生 论文编号： 毕 业 论 文 题 目 专 业 　 　 研究方向 班 级 论文编号： 在职硕士 毕 业 论 文 学 术 声 明 本人郑重申明： 1、坚持以“求实、创新”科学精神从事和毕业论文相关研究工作。 2、论文是我个人在导师指导下进行研究所取得结果。 3、本论文中除注明作者和起源引文外，不包含其它人、其它机构已经发表或撰写过研究结果。 4、其它同志对本研究所做贡献均已在论文中作了申明并表示了谢意。 学 号： 姓 名： 指导老师： 作者署名： 日 期： 摘要 个人理财作为银行金融业务，其投资和管理影响着金融市场平衡和稳定，好理财产品对投资个人和银行来说是共赢。尤其是国外盛行组合投资理财模式，给中国理财市场带来了期望，借鉴国外优异经验和理论，研究和完善中国银行组合理财投资，能够有效地促进金融业务发展，也让个人投资保值增值。 本文结合中国银行理财产品业务实际情况，研究制订了投资组合方法，本文共六部分，对个人理财投资组合策略进行了具体研究。 第一部分是介绍本文研究背景、研究意义、研究目标、研究创新和文件综述； 第二部分是相关理论叙述，分别对人理财投和投资组合相关理论进行了叙述； 第三部分是个人理财现实状况分析，并对美国目前个人理财现实状况进行了分析，并从中总结了美国个人理财现实状况对中国启示； 第四部分是对人理财投和投资组合实证分析，研究了生命周期、资产情况及投资偏好三个原因方面实证分析； 第五部分是对个人理财相关提议；第六部分是对全文总结。 关键词：个人理财；投资组；实证分析 abstract Personal financial management as a banks financial business, its investment and management affect the balance and stability of the financial market, good financial products for investors and banks is a win-win situation. Especially the combination of investment and financing mode of foreign popular, Chinas financial market has brought hope, learn from foreign advanced experience and theory, study and perfect combination of financial investment banking in China, can effectively promote the development of financial business, but also to individual value investment. Based on the actual situation of the financial products business of our bank, this paper studies and sets up the investment portfolio measures. This paper consists of six parts, and makes a detailed study of personal financial investment portfolio strategy. The first part is to introduce the research background, research significance, research purpose, research innovation and literature review; The se