中信保租赁综合项目报告.doc

麦格理租赁企业1.5亿元无追索保理担保 项 目 报 告 申请人名称：麦格理租赁（中国） 项目名称：麦格理租赁1.5亿元无追索保理担保项目 承接部门： 贸易担保部 汇报日期： 10月 声 明 此汇报是根据企业工作程序和相关要求，依据项目申请人提供和我们搜集资料，经审慎调查、关键核实和综合分析后完成。汇报反应了申请人及相关项目标相关信息及我们对应分析判定，和在上述基础上设计项目方案。 项目责任人签字：范 瑜 汇报执笔人签字：范 瑜 项目参与人签字：曹 非 部门责任人签字：魏文美 10月18日 一、项目基础情况 项目申请人 ： 麦格理租赁（中国）（简称麦格理租赁） 项目联络人 ： 许凌峰 联络电话： 包含业务品种 ： 部分卖断式保理担保 申请金额及期限 ： 约1.5亿元，五年期 项目实施地域 ： 北京 申请人在本项目方 案中角色 ： 该融资项目标组织者及具体实施人，非最终用款方 申请人和我企业合 作次数和信用统计 ： 首次合作 项目概况： 该项目为北京银行向我企业介绍，且为贸易担保部今年关键开发保理融资担保类项目。 麦格理租赁为一家融资租赁企业，该项目为其以售后回租方法向杭州锦江集团（简称锦江集团）提供资金融通服务，并将应收租赁款以无追索保理方法转让给北京银行，该笔资产转让中北京银行需要一个第三方机构为麦格理租赁应收租赁款资产提供信用增级服务。 麦格理租赁此次为锦江集团提供售后回租资金融通服务中，资金提供给该集团建设垃圾发电厂。 项目还款起源为两个方面：垃圾发电厂产生现金流；集团统一调配资金支持。 我企业9月份评审期间，该垃圾发电厂已建设安装完成，正在进行操作人员培训及调试，估计10月份正式开机运行。 二、项目方案设计 （一）方案设计 1、申请人、受益人、其它利益相关者简述 申请人：麦格理租赁（中国）（以下简称麦格理租赁） 受益人：北京银行 其它利益相关者：杭州锦江集团（资金使用方，以下简称锦江集团） 2、担保需求及资金用途 申请人为其它利益相关者提供售后回租资金融通服务，并将应收租赁款以无追索保理方法转让给受益人，申请人向我企业申请为此次转让应收租赁款提供信用增级服务。 3、额度及期限： 额度：约1.5亿元人民币 期限：5年期 方法：以售后回租产生应收租赁款进行无追索保理融资 4、方案操作步骤图 麦格理租赁 麦格理租赁 杭州锦江集团 云南绿能企业 北京银行 中投保 (1) 签署主租赁协议 (2d) 以无追索形式对已担保应收租赁款进行受让，并支付转让款。 (2c) 签署无追索保理协议转让应收租赁款 (1) 销售设备 (1) 售后回租 (2a) 申请为无追索保理融资进行担保 (3) 支付租金 将应付租金支付至麦格理租赁在融资银行专用账户 (2b) 对麦格理租赁应收租赁款提供信用增级服务 (2e) 出具保函 （二）还款起源及安排 还款起源：锦江集团售后回租项目（一家建于昆明西山垃圾发电厂）净现金流；锦江集团统一调配资金。 还款安排：锦江集团每六个月支付一期租赁款（五年总计10期），租赁款根据等额本息方法还款。 （三）风险控制方法 1、反担保方法 （1）融资租赁设备抵押给我企业并办理登记； （2）锦江集团实际控制人钭正刚提供个人无限连带责任担保。 2、其它（比如：风险隔离方法） （1）我企业和麦格理租赁风险共同分担，其中我企业负担应收租赁款按银行保理利率贴现值90%风险，麦格理租赁自行负担剩下10%风险； （2）锦江集团和其项目企业作为共同承租人对租金共同负担支付责任。 （四）项目包含法律文件 麦格理租赁和锦江集团、项目企业： 《转让协议》、《主租赁协议》 北京银行和麦格理租赁 《无追索保理协议》 中投保和北京银行 《最高额确保协议》 中投保和锦江集团 《担保授信及追偿协议》、《个人无限连带责任担保函》 中投保和麦格理 《抵押反担保协议》、《合作协议》 （五）收入估算 1、保费/利息收入 保费费率按我企业担保责任1.5%/年，五年累计675万元，签署协议后一次性收取。如项目因我企业代偿或承租方提前偿还全部应付租赁款而提前终止时，对该整年已收取担保费不再退还。以后年度预收担保费在扣除我企业发生损失后，如有结余应退还给麦格理租赁。 （六）担保方案计算表 1、麦格理租赁给锦江集团售后回租融资金额1.5亿元人民币，融资利率10%/年（固定利率），还款根据每六个月一次还款，按等额本息法还款； 2、北京银行给麦格理租赁保理利率：6.90%/年（固定利率）； 付款期 每期租