《国际金融》试题及参考答案(二).docx

国际金融》试题及答案 金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划 应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（ C）的风 险控制措施 适当 简化 强化 一定 金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（ D ） 合规部门 业务部门 内审部门 培训部门 国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（ D） 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 《联合国反腐败公约》 （B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。 禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 打击跨国有组织犯罪公约 反腐败公约 将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（ A） 放置阶段 离析阶段 融合阶段 汇总阶段 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（ C） 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录 金融机构要保存开展客户身份识别、 异常交易分析等反洗钱工作的 主观记录和资料 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理 FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的 反洗钱实践做法，作为（ D）进行推广，为其他国家开展相关工作提 供范本。 反洗钱建议 不合作国家和地区名单 洗钱类型报告 最佳实践报告 对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（ C） 属于金融机构内部必威体育官网网址信息 直接关系到客户洗钱风险分类 不需要对客户必威体育官网网址 避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 联合国大会是在（ C）年通过了《联合国反腐败公约》 1999 年 2000 年 2003年 2006 年 金融机构应（D）根据客户尽职调查情况， 及时调整客户风险等级， 确保客户风险等级符合实际风险情况。 定期 不定期 长期 定期或不定期 客户身份识别制度中（ A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以 及代表其进行交易的人。 此外，还包括那些对法人或法律实体行使最 终有效控制的人。 受益人 托管人 业务经办人 授权委托人 目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（ B）个部门。 19 23 26 25 我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（ A） 法人可以构成洗钱犯罪主体 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 上游犯罪嫌疑人审判之前， 洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定 下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（ B） 业务部门的检查一般是在现场执行 合规部门的检查主要是在非现场执行 合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场 内审部门一般是通过现场稽核审计 对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当 （A） 分别提交大额交易和可疑交易报告 只提交大额交易报告 只提交可疑交易报告 两个报告均不需要提交 在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审 核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（ C）原则 全面性 持续性 重点识别 审慎性 我国于（ C）年成为金融行动特别工作组正式成员 2005 2006 2007 2008 （C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京 召开。 2003 2012 2004 2013 为了预防洗钱和恐怖融资活动， （ A）金融机构客户身份识别、客 户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共 和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份 识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 规范 规定 监督 管理 金融行动特别工作组（ FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十 项建议》进行修改（ C） 1996 年 2003 年 2009年 2012 年 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是 一项（ C）义务 应尽 反洗钱 法定 常规 客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（ D） 客户因素包括个人客户和企业客户 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信 誉和外界评价 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、 所处行业、信用评级以及中介机构的评价等 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素 我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（ D） 毒品犯罪 黑社会性质犯罪 贪污受贿犯罪 故意杀人罪 委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确 双方在（ B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的 客户身份识别措施 反洗钱 识别客户身份 客户洗钱风险 客户交易资料保存 以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（ D） 实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门