农村商业银行对于运营学习管理检查的自查的报告总结计划.docx

农村商业银行关于运营管理检查的 自查报告 办事处： 根据《 ** 省农村信用社联合社办公室关于开展全省农村 信用社运营管理检查工作的通知》（ * 信联办 [2017]198 号）文件要求，我行于 2017 年 11 月 1 日至 5 日组织开展了运营管理检查工作的自查工作，现将自查情况报告如下： 一、自查基本情况 本次自查由财务会计部组织辖内 31 个支行（分理处）及 营业部按照文件规定的检查内容开展全面自查，各网点支行长、包点稽核员为第一责任人对检查表格的真实性负责。从自查的情况来看，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能按照人民银行及省联社有关规定办理各项业务，没有存在责任性事故和引发案件风险的事件。 （一）前台操作管理 柜员合规操作情况。经自查，没有发现柜员违规代理开户、代理经办业务或为客户保管财物的现象；也没有发现柜员违规为本人办理业务的现象；业务印章的使用符合规定；柜员离岗时，将现金、重要空白凭证及印章入柜落锁保管，并及时退出综合业务系统；差错、挂失及其他业务处理基本上按规定处理。 对账管理情况。网点账务基本上达到“六相符”；执 1 行了换人对账制度；对未达账项及有疑问的账务，按规定查 明原因并按会计制度规定进行纠正、处理；重点加强对公存 款账户、社内往来资金、系统内往来资金、同业往来资金、 存放中央银行款项等科目对账管理；定期收回对账回执； ACS综合前置子系统对账、 交存款及时、 对账数据真实准确、 不符款项及时查清。 支付业务处理情况。经自查，我行各网点严格按照省联社大小额、农信银支付清算业务制度处理支付业务，按时进行信息类业务查复、来账挂账业务处理；没有因挂账资金未及时处理或业务处理不规范受到客户投拆；严格执行大额资金汇划审批手续。 （二）现金及重要空白凭证管理 组织机构、制度建设及检查监督情况。我行明确了现金、重要空白凭证管理部门及人员的职责；制定了人民币收 付业务管理、 反假货币、 冠字号码查询、 反假货币工作奖励、重要空白凭证等制度办法。稽核部门按规定对现金及重要空 白凭证管理情况进行检查，检查记录真实完整；对每次检查发现的问题及时督促整改，对涉及现金及重要空白凭证管理的业务差错、责任事故等，严肃处理。 库存现金及重要空白凭证账款、账实核对情况。为有效防范风险，保证资金安全，确保新旧系统现金及凭证顺利过渡， 2017 年 11 月 3 日，我行按照《新一代业务系统上线 2 现金及旧重要空白凭证核查处理方案》要求，由行领导亲自 带队，抽调相关工作人员分成四个检查小组对所辖各网点的 现金（包括金库现金、尾箱现金、自助设备现金）和重要空 白凭证（包括库存重空、尾箱重空、自助设备重空、新旧系 统使用的重要空白凭证）进行了账实核对。经检查，金库、 现金尾箱、自助设备的现金与现金科目总账、分户账余额相 一致；无凭证或白条等抵库现象；重要空白凭证的账、表、 簿与实物一致。 尾箱及重要空白凭证交接、使用、保管等情况。经自查，我行严格按规定对现金（尾箱）、有价单证、重要空白凭证等入库（柜）保管，现金调拨和交接严格执行“双人操作、双人押运、当面点清、一笔一清、据实登记”原则；办理现金调拨业务实行岗位分离；按规定进行计划上报和审批；没有存在营业机构之间私自调剂现金的现象。对作废凭证的处理符合规定；凭证购入和领用按规定运送和及时办理入库手续；对暂不能入系统的凭证进行了手工登记管理。 人民币收付业务管理情况。我行对网点的现金库存额进行了核定，并同步纳入预警系统管理；硬币自循环工作任务正在进行当中，对外支付现金基本上实现全额清分，质量符合要求，完整券与残损券是严格分开摆放；设置兑换窗口并按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》办理残缺污损人民币兑换；设立了反宣币兑换绿色通道，执行反宣币 3 兑换登记上报制度；为客户办理券别调剂和小面额人民币兑 换等工作。 反假货币工作情况。经自查，我行上缴现金钱捆达到“五好”标准，并采取措施降低假币浓度；按规定保留冠字号码，并如实按时上报冠字号码查询情况；假币收缴设置收缴窗口；设置假币收缴代保管登记薄，将反假货币工作纳入 责任目标考核，并进行反假货币理论与技能培训，现金收付 人员基本上取得《反假货币培训合格证书》；按规定和程序 办理货币真伪鉴定、收缴假币，假币章戳使用和收缴凭证使 用规范，按规定履行报告和报警义务。 网点公示、宣传培训和信息资料报送情况。经自查，各营业网点公示人民银行投诉电话和本行举报电话、残缺污损人民币兑换办法、假币收缴鉴定管理办法、不宜流通人民币纸币标准、小面额主办网点标识牌、缺污损人民币兑换标志牌；按照《关于开展 2017 年反假货币及人民币管理宣传活动的通知》积极开展宣传活动，摆放了宣传资料；按季报送各类现金数据和报表，高质量的报送现金运行分析报告和监测预警报告等