打击银行卡非法买卖专项行动的全面自查报告).docVIP

打击银行卡非法买卖专项行动的全面 自查报告 近期媒体报道全国多地出现储户银行资金“不翼而飞”的风险事件，银行卡非法买卖成为风险事件的载体，根据银监办发[2015]17号文件精神，我行认真开展银行卡非法买卖的自查行动。具体自查内容如下： 一，银行卡制度检查 我行建立了《建宁刺桐红村镇银行福万通借记卡业务章程》、《建宁刺桐红村镇银行福万通借记卡业务管理办法》、《建宁刺桐红村镇银行福万通借记卡业务操作规程》等文件，明确的银行卡制度，规范银行卡的操作流程。 二，员工行为排查 为有效防范员工内部风险，我行实行定期轮岗制度，该制度的实行有效的降低员工的操作风险。同时，我行定期开展员工行为排查，严控员工行为。 三，开卡流程检查 目前我行只发行借记卡，且我行借记卡的开办需本人持有效证件在我行柜面开立，不支持网上开卡、不允许他人代理开卡。客户在我行柜面前台开卡时，客户个人资料需先进行前台联网核查，前台柜员也将对客户进行身份验证。业务终了柜面后台也将对客户提供资料进行再次审核，严控客户风险，严控一人开多卡现象。 四，银行卡个人账户异常检查 为有效的防止客户的洗钱行为，我行对客户银行卡定期进行交易流水检查，对大笔金额交易、交易流水巨大客户进行监控。 通过我行全面的自查，我行目前未发现银行卡非法买卖行为。