必威体育精装版收费管理中心工作制度.docx

收费管理中心工作制度 1、为加强中心业务管理，加强资金安全，提高柜员业务操作水平和 工作效率，特制订本制度。 一、业务管理制度 （一）印章、重要空白票据、密码器管理 2、临柜业务印章、 印鉴本和空白支票、 密码器的保管和使用实行 “谁 使用、谁保管、谁负责”的原则。 3、柜员临时离岗（离开营业场所） ，应将归自己保管的现金、空白支 票、各种印章、密码器等放入箱中，上锁后方能离开。 4、营业中必须做到人离章（票、密码器、卡）收、交接登记；营业 终了，要入箱加锁保管，严禁随意丢放、复印（制） 。 5、印章不得错用、串用、提前或过期使用，不得预先在空白凭证上 盖章。保管印章的人员不得保管重要空白凭证。 个人印章由本人保管， 严禁借用，非自己使用造成的后果由该印章人承担。 6、从农行购买的支票等重要空白凭证， 领回当日必须办理登记手续， 详细记录票据种类，起止号码，数量，入库时间，经办人等信息。 （二）对客户票据的审核 7、应由客户签发、 填写的支票等重要凭证， 柜员不得代替客户签发、 填写。严禁保管应由客户保管的票据、印章等。 8、票据的审核：客户递交的凭证是否为本中心受理的合法凭证；使 用的凭证种类是否正确，其基本内容、联数和附件是否完整、齐全和 一致，套写笔迹是否相同，是否超期，是否为停用票据。账号、户名 是否相符；大小写金额是否一致，多联次的各联金额是否一致，有无 涂改，印鉴是否清晰、真实、齐全，与预留印鉴是否相符。 9、支票审核要点： 、应记载事项要素要齐全，金额、日期、收款人名称不得更改，更 改的无效。 、填明的持票人是否在本行开户，与进账单上的收款人名称是否一 致。 、出票人账户是否有足够可以支付的款项。 、出票人的签章是否符合规定，是否与预留银行的签章相符。 、支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符。 、支票的出票日期是否使用中文大写，书写是否规范。 、是否超过提示付款期限，支票的付款期限自出票日起 10 日。 、收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章，其签章是否与收 款人名称一致。 、收款人为个人的，还应审查其有效身份证件， 是否在支票背面“收 款人签章”处注明有效身份证件名称、号码及姓名。 、有无挖补、刮擦、涂改和药水销蚀现象；票据纸张的颜色、手感 是否正常。 （三）印鉴管理 10、客户预留印鉴必须清晰， 易于辨认， 严禁预留印鉴外借或拿出柜 台外使用。 11、客户印鉴的变更手续必须齐全、真实、合规。 12、严格执行印鉴十字折角核对，严禁不核对、假核对（只折角不核 对）、与印鉴卡片复印件核对。 （四）记账、对账 13、柜员工作应仔细谨慎， 严禁将借贷方向记反或现金转账交易互相 记错。 14、填制或取得的原始凭证应符合： 要素齐全、内容完整、反映真实、 数字准确。 15、营业终了，按操作规定进行柜员轧账，确保日终（日中）轧账平 衡。 16、手工记账：不得涂改、挖补、刮擦。因漏记出现空行的，应划红 线注销或填写“本行空白”字样。金额登记与原始凭证不一致的，不 得在原来数字上更改， 要将该笔数字用蓝笔划完， 然后在上方登记正 确的数字。 17、要加强与农行对账，原则上一星期不少于一次， 必要时及时对账。 到账资金要及时分户入账，不得影响客户使用。不得入错户、重复入 账。 18、中心主管会计每月初 （5号前）要及时与农行联系， 取得对账单， 及时与中心各账户对账，确保总账户与各分账户合计相符。 （五）资金管理 19、现金出入库（存取款）必须坚持“入库先收款后记账，出库先记 账后付款”的原则；转账必须先借后贷。 20、资金收付必须坚持“恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，有 谁支配；中心不垫款”原则。 21、中心定期或不定期组织进行盘库， 核对账户资金余额； 定期或不 定期查看监控录像，检查柜员的业务操作情况和执勤情况。 22、每次支取现金按照需求量合理开具，每次（张）原则上不超过 10 万元，每日晚余额要及时缴入农行；现金每笔支取超过 10 万元 （含），转账支付每笔超过 30 万元的（含），经办柜员要经后勤柜员 在有关单据上签字后方可办理， 出纳柜员要审核超限支票是否有后勤 柜员签字，没有签字的不得办理。 23、没有局长签字同意，任何人不得在中心借款。 （六）资料整理、业务登记 24、营业终了坚持一班一结清。 当天业务单据应按照业务发生顺序归 类整理，夹子夹好或捆好后放入专用档案柜，不得随手扔到桌子上， 以防丢失和泄密。 25、值班柜组要仔细登记工作日志，按照上面要求及时登记。 26、办理柜面业务必须在有效监控和客户视线以内进行， 做到当面点 准，一笔一清、一户一清，不得同时办理多笔客户业务，以免发生差 错。 27、 严禁不经批准开展上门服务，单人上门收款、收票据 28、业务办理过程中，如有重大事项、重要失误