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收费管理中心工作制度
1、为加强中心业务管理,加强资金安全,提高柜员业务操作水平和 工作效率,特制订本制度。
一、业务管理制度
(一)印章、重要空白票据、密码器管理
2、临柜业务印章、 印鉴本和空白支票、 密码器的保管和使用实行 “谁 使用、谁保管、谁负责”的原则。
3、柜员临时离岗(离开营业场所) ,应将归自己保管的现金、空白支 票、各种印章、密码器等放入箱中,上锁后方能离开。
4、营业中必须做到人离章(票、密码器、卡)收、交接登记;营业 终了,要入箱加锁保管,严禁随意丢放、复印(制) 。
5、印章不得错用、串用、提前或过期使用,不得预先在空白凭证上 盖章。保管印章的人员不得保管重要空白凭证。 个人印章由本人保管, 严禁借用,非自己使用造成的后果由该印章人承担。
6、从农行购买的支票等重要空白凭证, 领回当日必须办理登记手续, 详细记录票据种类,起止号码,数量,入库时间,经办人等信息。
(二)对客户票据的审核
7、应由客户签发、 填写的支票等重要凭证, 柜员不得代替客户签发、 填写。严禁保管应由客户保管的票据、印章等。
8、票据的审核:客户递交的凭证是否为本中心受理的合法凭证;使
用的凭证种类是否正确,其基本内容、联数和附件是否完整、齐全和
一致,套写笔迹是否相同,是否超期,是否为停用票据。账号、户名
是否相符;大小写金额是否一致,多联次的各联金额是否一致,有无 涂改,印鉴是否清晰、真实、齐全,与预留印鉴是否相符。
9、支票审核要点:
、应记载事项要素要齐全,金额、日期、收款人名称不得更改,更 改的无效。
、填明的持票人是否在本行开户,与进账单上的收款人名称是否一 致。
、出票人账户是否有足够可以支付的款项。
、出票人的签章是否符合规定,是否与预留银行的签章相符。
、支票的大小写金额是否一致,与进账单的金额是否相符。
、支票的出票日期是否使用中文大写,书写是否规范。
、是否超过提示付款期限,支票的付款期限自出票日起 10 日。
、收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章,其签章是否与收 款人名称一致。
、收款人为个人的,还应审查其有效身份证件, 是否在支票背面“收 款人签章”处注明有效身份证件名称、号码及姓名。
、有无挖补、刮擦、涂改和药水销蚀现象;票据纸张的颜色、手感 是否正常。
(三)印鉴管理
10、客户预留印鉴必须清晰, 易于辨认, 严禁预留印鉴外借或拿出柜 台外使用。
11、客户印鉴的变更手续必须齐全、真实、合规。
12、严格执行印鉴十字折角核对,严禁不核对、假核对(只折角不核 对)、与印鉴卡片复印件核对。
(四)记账、对账
13、柜员工作应仔细谨慎, 严禁将借贷方向记反或现金转账交易互相 记错。
14、填制或取得的原始凭证应符合: 要素齐全、内容完整、反映真实、 数字准确。
15、营业终了,按操作规定进行柜员轧账,确保日终(日中)轧账平 衡。
16、手工记账:不得涂改、挖补、刮擦。因漏记出现空行的,应划红 线注销或填写“本行空白”字样。金额登记与原始凭证不一致的,不 得在原来数字上更改, 要将该笔数字用蓝笔划完, 然后在上方登记正 确的数字。
17、要加强与农行对账,原则上一星期不少于一次, 必要时及时对账。 到账资金要及时分户入账,不得影响客户使用。不得入错户、重复入 账。
18、中心主管会计每月初 (5号前)要及时与农行联系, 取得对账单, 及时与中心各账户对账,确保总账户与各分账户合计相符。
(五)资金管理
19、现金出入库(存取款)必须坚持“入库先收款后记账,出库先记 账后付款”的原则;转账必须先借后贷。
20、资金收付必须坚持“恪守信用,履约付款;谁的钱进谁的账,有 谁支配;中心不垫款”原则。
21、中心定期或不定期组织进行盘库, 核对账户资金余额; 定期或不 定期查看监控录像,检查柜员的业务操作情况和执勤情况。
22、每次支取现金按照需求量合理开具,每次(张)原则上不超过
10 万元,每日晚余额要及时缴入农行;现金每笔支取超过 10 万元 (含),转账支付每笔超过 30 万元的(含),经办柜员要经后勤柜员 在有关单据上签字后方可办理, 出纳柜员要审核超限支票是否有后勤 柜员签字,没有签字的不得办理。
23、没有局长签字同意,任何人不得在中心借款。
(六)资料整理、业务登记
24、营业终了坚持一班一结清。 当天业务单据应按照业务发生顺序归 类整理,夹子夹好或捆好后放入专用档案柜,不得随手扔到桌子上, 以防丢失和泄密。
25、值班柜组要仔细登记工作日志,按照上面要求及时登记。
26、办理柜面业务必须在有效监控和客户视线以内进行, 做到当面点 准,一笔一清、一户一清,不得同时办理多笔客户业务,以免发生差 错。
27、 严禁不经批准开展上门服务,单人上门收款、收票据 28、业务办理过程中,如有重大事项、重要失误
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