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精品文档，助你起航，欢迎收藏和关注！ 2021年反洗钱阶段考试培训试题「多选题」 2021年反洗钱阶段考试培训试题「多选题」 多选题 1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD) A.上游犯罪范围不断扩大 B.行为方式更为多样 C.主观要件适当放宽 D.责任追究更加严厉 2.客户身份识别中的必威体育官网网址性要求是指，金融机构应(ABCD) A.保护商业秘密 B.保护个人隐私 C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行必威体育官网网址的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为必威体育官网网址天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD) A.有严格的银行必威体育官网网址法 B.有严格的公司必威体育官网网址法 C.有宽松的金融规则 D.有自由的公司法 4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC) A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案 D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查 5.下列属于高风险客户的有(AB) A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单 B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户 C.非盈利性事业单位 D.自然人客户 6.完整的”了解你的客户”措施包括(ABCD) A.客户接受政策(包括记录保存) B.验证客户身份 C.对高风险账户实施持续监测 D.风险管理 7.以下说法正确的有(ABCD) A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作 B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况 C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以必威体育官网网址 D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以必威体育官网网址 8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》是中国人们银行会同(ABC) A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证监监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.国家外汇管理局 9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有(ABCD) A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约 B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约 10.金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括(ABCD) A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度 B.履行客户身份识别义务 C.履行客户信息和交易记录保存义务 D.履行识别并报告可疑金融交易的义务 11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是(ABCD) A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为 B. 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，”明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃 款 C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款 D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法 12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB) A. 行政处罚权 B. 建议处分权 C. 责令停业整顿 D. 吊销经营许可证 13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险(ABCD) A. 在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额 B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件 C. 客户涉及可疑交易报告 D. 客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系 14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有(ABCD) A. 地域 B. 业务 C. 行业 D. 是否为外国政要 15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循”了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的(A)和交易的(