新形势下商业银行同业业务变革及创新.pptVIP

同业业务的流动性风险控制 银行整体风险控制能力=银行流动性风险控制能力 同业业务资产负债比例管理可能出现的问题 同业业务的流动性风险控制的合理架构 同业业务的合规风险控制 监管套利 同业业务合规管理的两种方式 业务部门 合规部门 外部监管机构 同业业务的操作风险控制 目录 同业业务的分类（客户维度） 同业业务的客户范围 地方性银行与各银行类金融机构的合作关系 序号 机构 资金 资产 关系 1 政策性银行 供给为主 供给为主 我求人 2 国有大型银行 供给为主 供给为主 我求人 3 中型股份制银行 需求为主 供给、需求 互求 4 城市商业银行 需求为主 供给、需求 互求 5 农村商业银行 供给为主 需求为主 互求 6 农村合作银行 供给为主 需求为主 互求 7 农村信用社 供给为主 需求为主 互求 8 村镇银行 供给为主 需求为主 互求 9 外资法人银行 供给、需求 无供给、无需求 我求人 地方性银行与各非银类金融机构的合作关系 序号 监管方 机构 优势 主要合作点 关系 1 银监会 信托公司 风险控制 通道、代销 人求我 2 银监会 金融租赁公司 产品设计 同业借款、保理 互求 3 银监会 消费金融公司 零售渠道 同业借款 互求 4 银监会 汽车金融公司 零售渠道 同业借款 互求 5 银监会 企业集团财务公司 资金归集 同业存款 互求 6 证监会 证券公司 资本中介 投行、交易、资金存管 互求 7 证监会 证券公司资产管理子公司 产品设计 通道、代销 人求我 8 证监会 公募基金公司 二级市场 交易 我求人 9 证监会 公募基金公司资产管理子公司 产品设计 通道、代销 人求我 3 证监会 期货公司 产品设计 同业存款、资金存管 互求 各类准金融机构分析 序号 机构 优势 合作点 1 登记结算公司 细分领域垄断 存款 2 交易所 细分领域垄断 存款 3 第三方理财 终端客户 准资产证券化 4 融资租赁 获取境外资金 内保外贷 5 私募基金（一级市场） 发掘项目 并购、上市 6 私募基金（二级市场） 量化交易 交易 7 小额贷款公司 挖掘客户 授信 8 担保公司 提供增信 增信 9 保理公司 挖掘客户 授信 3 资金中介 市场信息 信息共享 企业各阶段融资分析 私募基金 券商 银行 股权融资 债权融资 天使投资 辅导上市 私募基金 股权投资 贷款 发债 银行、券商 贸易融资 银行 同业业务部门与其他部门的合作点 部门 性质 职责 交叉及合作点 公司业务部 前台部门 公司客户营销 银票直贴、银票转贴 投资银行部 前台部门 公司客户营销 债券一二级市场联动 个人客户部 前台部门 个人客户营销 理财基础资产 私人银行部 前台部门 个人客户营销 理财基础资产 金融市场部 前台部门 交易 金融机构客户关系 资产管理部 前、中台部门 理财产品发行 理财基础资产、同业客户买理财 计划财务部 中台部门 考核、统计 考核、统计 资产负债部 中台部门 司库 流动性管理 风险管理部 中台部门 风险政策制定 同业授信政策 授信审批部 中台部门 信用风险管理 同业授信及同业授信涉及企业授信 信贷管理部 中台部门 贷后管理 非信贷资产贷后管理 会计部 后台部门 会计体系管理 会计科目设定 结算运营部 后台部门 结算运营 资金出账 监管部门对于同业业务的关注点 部门 关注点 相关业务 人民银行 信贷规模控制、社会融资总量 同业投资、理财 银监 贷存比 同业融资、同业投资 证监 上市银行信息披露、银证合作、银基合作 公司债、理财、代销 保监 银保合作 理财、代销 外管局 反洗钱 内保外贷、备证贷款 审计 操作风险 所有业务 发改委 社会融资总量 企业债 交易商协会 债券市场 短融、超短融、中票 律师事务所 法律风险 所有业务 会计师事务所 会计核算是否准确 所有业务 评级机构 银行主体评级、单笔资产债项评级 债券、非标 主要大中型银行的同业业务部门设置 银行 部门 国家开发银行 市场与投资局 中国进出口银行 资金营运部 中国农业发展银行 资金计划部 中国邮政储蓄银行 金融同业部 中国工商银行 机构业务部 中国农业银行 机构业务部 中国银行 金融机构部 中国建设银行 机构业务部 交通银行 金融机构部 招商银行 同业银行部 兴业银行 同业业务部 中国民生银行 金融市场部 银行 部门 上海浦东发展银行 金融机构部 中信银行 金融同业部 中国光大银行 同业业务部 平安银行 金融同业事业部 广东发展银行 金融机构部 华夏银行 金融市场部 渤海银行 金融市场部 恒丰银行 金融市场部 浙商银行 金融市场部 北京银行 投行与同业部 宁波银行 金融市场部 南京银行 金融市场部 同