人民币单位银行结算账户年检办法.docVIP

人民币单位银行结算账户年检办法 第一条 为进一步规范人民币单位银行结算账户年检（以下简称账户年检）工作，促进银行业金融机构（以下简称银行机构）落实账户实名制度，履行对存款人开户信息、资料的真实性、完整性、合规性的审查责任，依据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》等有关制度，结合政府行政体制改革进程，制订本办法。 第二条 本办法所称账户年检是指银行机构在履行“了解你的客户”义务过程中，掌握存款人相关信息，并按年度根据存款人提交的账户年检资料，对已在本行开立的人民币单位银行结算账户的合规性和账户信息资料的合法性、真实性、有效性进行审核确认，同时与人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户系统）中已存信息进行比对，确认是否相符，并在账户系统中标注年检标识的行为。 第三条 本办法适用于AA省内开立人民币单位银行结算账户（以下简称单位银行账户）的存款人及为其办理开户业务的银行机构。 第四条 账户年检的范围 在银行机构已开立，并在账户系统中状态为正常的单位银行账户均属于账户年检的范围。 当年新开立的单位银行账户不进行账户年检，但银行机构应对新开立单位银行账户资料信息的真实性、有效性、完整性履行审查责任。 军队、武警、涉密单位及临时机构的账户年检办法按照相关制度规定执行。各银行机构应定期核对军队、武警、涉密单位及临时机构的银行账户信息，如果发生变更，应按照《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》的相关规定进行相应账户信息的变更。 第五条 账户年检的办理期间 为便于存款人办理账户年检业务，银行机构应按照人民币银行结算账户管理系统年检期限要求，在每年度的3月1日至当年的10月31日，对本机构截至上一年度已开立的单位银行账户进行年检。 银行机构应在存款人开立单位银行账户时，明确告知其账户年检的责任和义务，存款人应在账户年检期间内及时到银行机构办理账户年检。 存款人的名称、法定代表人或主要负责人、地址、其他开户资料发生变更，应按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定，于5个工作日内到银行机构进行账户信息的变更。 第六条 账户年检顺序 对存款人开立多个不同类型账户的，账户年检应先办理基本存款账户的年检，基本存款账户年检合格后，再办理其它类型账户（如专用存款账户、一般存款账户、临时存款账户）的年检。 第七条 人民银行AA省各分支机构负责督导辖内各银行机构的账户年检工作，AA省内各全国性银行机构省级管理行、地方性法人银行机构总行负责组织制定本行内银行账户年检制度与账户管理业务实施细则，明确岗位责任，加强对本行营业网点账户年检工作的指导和管理，规范账户年检工作。 第八条 基本存款账户存款人须出具的账户年检资料 （一）企业法人、非法人企业、个体工商户、个人合伙企业、个人独资企业等存款人应按照与开户银行的约定，出具合法有效的营业执照、组织机构代码证书、税务登记证的原件及其复印件、基本存款账户开户许可证正本原件。电子执照应提供相应网页截图打印。 （二）行政机关（省级预算单位）应按照与开户银行的约定，依据《AA省级预算单位银行账户管理办法》（冀财库〔2012〕32号）规定，应出具《AA省省级预算单位银行账户年检情况表》（电子表格应提供相应截图打印）、合法有效的组织机构代码证书的原件及其复印件、基本存款账户开户许可证正本原件。 （三）事业单位应按照与开户银行的约定，出具已年检的事业单位登记证书、合法有效的组织机构代码证书的原件及其复印件、基本存款账户开户许可证正本原件。 （四）其他组织应按照与开户银行的约定，出具基本存款账户开户许可证正本原件和与经营项目或范围相符的合法有效证件：如社团登记证、社会力量办学许可证、医疗执业许可证、民办非企业单位登记证书等原件及其复印件。 （五）独立核算的附属机构，应出具其主管部门已年检的基本存款账户开户许可证正本原件及复印件、主管部门同意继续保留该账户的证明、基本存款账户开户许可证正本原件。 存款人除出具上述资料外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件原件及其复印件；授权他人办理的，还须出具法定代表人或单位负责人的授权书及授权人和被授权人的身份证件原件及其复印件。银行机构也可根据与存款人签订的《单位银行结算账户管理协议》，要求其提供其他相关资料。 第九条 专用存款账户存款人应出具的账户年检资料 存款人除按第八条的规定出具相应资料和已年检的基本存款账户开户许可证外，还需根据专用存款账户业务内容出具本单位或资金管理部门允许继续保留该账户的证明。 第十条 一般存款账户存款人应出具的账户年检资料 存款人除按第八条的规定出具相应资料和已年检的基本存款账户开户许可证外，还需根据一般存款账户的业