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公司理财理财规划师基础知识 【理财规划师基础知识】第一章理财规划基础（） 一、单项选择题 1 ．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。 A ．应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划 B ．保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划 C ．大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划 D ．子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划 【答案】A 2 ．以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。 A ．是否有稳定充足收入 B ．是否购买适当保险 C ．是否享受社会保障 D ．是否有遗嘱准备 【答案】D 3 ．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。 A ．应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育 规划 B ．保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规 划 C ．大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规 划 D ．子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规 划 【答案】A 4 ．退休期的理财优先顺序为（）。 A ．退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划 B ．资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划 C ．投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划 D ．税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划 【答案】A 5 ．日常生活覆盖储备主要是为了（）。 A ．应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入 来源的情况下，保障家庭的正常生活 B ．应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预 防一些重大事故对家庭短期的冲击 C ．应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备 D ．保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等 【答案】A 6 ．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。 A ．青年家庭 B ．中年家庭 C ．老年家庭 D ．壮年家庭 【答案】D 7 ．下列关于理财规划步骤正确的是（）。 A ．建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持 续理财服务 B ．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持 续理财服务 C ．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持 续理财服务 D ．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持 续理财服务 【答案】A 8 ．下列违反客观公正原则的是（）。 A ．理财规划师以自己的专业知识进行判断 B ．理财规划过程中带感情色彩 C ．因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒 D ．对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露 【答案】C 9 ．非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）。 A ．取消其理财规划师资格 B ．终生不得执业 C ．不得再次参加理财规划师职业资格考试 D ．罚款 【答案】D 10 ．（）是整个理财规划的基础。 A ．风险管理理论 B ．收益最大化理论 C ．生命周期理论 D ．财务安全理论 【答案】C 11 ．青年家庭理财规划的核心策略是（）。 A ．防守型 B ．攻守兼备型 C ．进攻型 D ．无法确定 【答案】C 12 ．理财规划的必备基础是（）。 A ．做好现金规划 B ．做好教育规划 C ．做好税收筹划 D ．做好投资规划 【答案】A 13 ．在下列理财工具中，（）的防御性最强。 A ．固定收益证券 B ．股票 C ．期货 D ．保险 【答案】D 14 ．单身期的理财优先顺序是（）。 A ．职业规划现金规划投资规划大额消费规划 B ．现金规划投资规划大额消费规划职业规划 C ．投资规划职业规划现金规划大额消费规划 D ．现金规划职业规划投资规划大额消费规划 【答案】A 15 ．理财规划的最终目标是要达到（）。 A ．财务自主要功能 B ．财务安全 C ．财务自主 D ．财务自由 【答案】D 二、多项选择题 16 ．衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发 展潜力，是否有适当的住房外，还包括（）。 A ．是否享受社会保障 B ．