如何防范金融诈骗[汇编].docxVIP

精品资源·有用参阅品 文档收拾 | 学习参阅 Summary compilation 怎么防备金融欺诈 一、在防备金融欺诈方面应该做到“三不要三要”。 “三不要”指： 1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或许非正常途径的电话银行服务； 2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，回绝利益诱惑； 3、不要向任何人泄漏银行卡或网上银行用户名、暗码，在任何状况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行暗码。 “三要”是指： 1、要进步安全认识，比如在设置暗码时避免选用生日、电话号码等简单猜想的数字或字母组合，不在公共场所运用网上银行等； 2、要登录正确的网站或经过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询； 3、遇到欺诈，要积极地向公安机关告发。 二、辨认8类常见骗术： 1、电话欠费欺诈：不法分子在互联网电话上装置恣意显号软件，然后群拨电话，显现国家公安、电信机关的电话号码，假充电信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被别人盗用身份涉嫌洗钱违法，以没收受害人银行存款进行要挟威吓，欺诈受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。 2、诱惑汇款欺诈：不法分子以群发短信方法，将“请把钱存到××银行，××账号，××先生”等短信内容很多宣布。假如可巧事主正计划汇款，收到此类汇款欺诈信息后，或许未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子供给的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类欺诈信息时，自认为是催款的，没有执行实在名字，便把钱汇入该银行账号。 3、刷卡消费欺诈：不法分子经过手机短信提示手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如××商铺）刷卡消费×××元，如用户有疑问，可致电××××号码咨询，并供给相关的电话号码转接服务。 4、虚伪中奖欺诈，方法首要分三种： 1）预先大批量印刷精巧的虚伪中奖刮刮卡，经过函件邮递或雇人投递发送； 2）经过手机发送中奖短信； 3）经过互联网发送中奖短信。受害人一旦与违法分子联络兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，到达欺诈意图。 5、汇钱救急欺诈：不法分子经过网聊、电话结交、拉关系等手法把握受害人的家庭成员信息后，首要经过重复打扰或其他手法使受害人手机关机。再运用受害人手机关机这段时刻，以医师或差人名义给受害人家族打电话，谎报受害人患病或遭受事故住院正在抢救，乃至谎报遭到劫持，要求汇钱到指定账户救急以施行欺诈。 6、ATM机告示欺诈：违法分子预先阻塞ATM机出卡口，并在ATM机上张贴虚伪服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联络，套取暗码，待用户脱离后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。 7、低息借款欺诈：“我公司在本市为资金短缺者供给借款，月息3%，无需担保，请致电××司理”，此类欺诈短信，是骗子运用一些企业和个人急需周转资金的心思，以低息借款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。 8、骗得话费欺诈：不法分子经过拨打“一动静”电话，诱使您回电，“赚”取高额话费。或以短信方式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲，以此表达他的怀念和祝愿，请你拨打9×××收听。”一旦回电话听歌，就或许会形成高额话费或定制某项短信服务，形成手机用户的财产损失。 三、运用防骗高着儿 1、留意各类电话、短信来历：接到可疑电话和短信时不要容易信任，一定要坚持冷静并仔细核实状况，千万不要抱有幸运、怕麻烦和自以为是的心思。遇到可疑状况要多与亲属、朋友协商，并及时拨打公安机关、金融等部分的多部正规常用电话进行多方查验核实。一定要经过正规途径核实账户信息，不要信任别人供给的电话，登陆网站最好经过全能导航网进口进入，关于全能导航网没有录入的网站要愈加警觉，避免受骗受骗，常常阅读偷财网，了解必威体育精装版的欺欺诈术，进步防备认识和辨认才能。 2、加强必威体育官网网址认识，避免个人金融信息及家庭信息外泄：违法分子之所以欺诈达到意图，往往是从网上或其他途径把握了被害人的有关信息后，再运用被害人的信息做文章，让被害人轻信，然后落入违法分子布好的骗局。因而，公民必需要养成必威体育官网网址认识，不要容易将个人资料、卡号、存款暗码等奉告别人。根据我国法律规定，公安机关、检察机关、法院在侦办办案中都不会经过电话进行案情问询，更不会问询大众家中存款状况，以及要求转账等。 3、把握一些常识性的常识，牢记勿轻信受骗而汇款、转账：电信欺诈分子以骗取人们资金、资产为意图，咱们应牢记勿容易汇款、转账。他们编的谎话是存在缝隙的，只需仔细鉴别，他们的把戏是能够看穿的。