买方付息方案设计.doc

电费专项流贷改银行承兑汇票买方付息解决方案 创新课题 充分运用金融衍生工具，创新管理，降低融资成本 XXX、 CCC项目 财务中心: XXX、 CCC 创新内容公司于04年与民生银行建立信贷关系，于半年取得每笔贷款期限 半年、授信期限年、授信总额3000万兀的电费专项流贷。为缓 解公司资金周转困难，经多次沟通和协商，05年5刀，民生银行 同意加大合作，将授信额度扩大至5000万元，其他授信条件不变。 在不减少资金使用总额的前提下，改变传统结算方式，充分利用 新的金融衍生结算工具…■买方付息银行承兑汇票替换流贷融资。 创新内容 1、 以承兑汇票替换流贷，获取利差，有效降低融资成本; 创新H的及意义2 创新H的及意义 1、 由财务屮心牵头，组织zzz厂xxx站财务部及有关部门分别与 相关供电局洽谈、协商电费承兑汇票买方付息结算解决方案； 2、 由财务屮心负责与民生银行协商并设计买方付息银行承兑汇 票解决方案。 解决方案A、 授信额度由原50()0万元扩大至6000万元，其他信贷条件 不变； 解决方案 B、 承兑汇票开票保证金：开票额的20%； C、 贴现利率：随行就市； D、 分步实施，逐月替代。 3、 三方合作意向达成一致后，分别由公司与民生银行签署信贷合 同，二厂一站与相关供电局重新签署电费购销及结算合同，逐月 实施买方付息解决方案。 操作流程 实施计划 ⑦扣收贴现思 ⑦叉何则i现就 里程碑计划 完成时间 责任人 及责任人 1、与银行洽谈买方付息替代流贷解决方案 8月20日 2、建福厂与供电局协商买方付息结算办法并重新 签署电费结算有关协议 8月31日 3、与民生银行协商并签署协议 9月5日 4、炼石及福粉与供电局协商买方付息结算办法并 重新签署电费结算有关协议 9月30日 5、一俟时机成熟，负责具体操作事宜 每月及时 6、跟踪、反馈和协调流贷替换情况，并做好相关 记录 每月及时 预计项H 费 用 1、 协调三地供电局关系：5000*3=15000元 2、 协调银企关系：5000兀 3、 差旅费：3000元 项H预测成果 假设： 1、 承兑汇票贴现利率：2.72%。/月，流贷基准利率：4.65%。/月; （现行利率） 2、 二厂一?站买方付息方案得以顺利实施，则按公司现有电费结付 情况预测，经5?6个月分步实施，年度授信额度即可全额替代； 3、 项F1成果按足年效益预测，则上述方案年可节约利息支岀： 二［5000*4. 65%。-6000*2.72%。+6000*20%*1? 725%。］*12-6000*0. 5 %°*2 =102（万元） 财务P心