中国农业银行受托代付操作规程.docxVIP

精品文档 精品文档 可编辑 可编辑 附件 3 ： 中国农业银行江苏省分行受托代付业务实施细则 （试行） 第一章 总则 第一条 为促进我行贸易融资业务发展，拓宽业务范围，完 善服务功能，加强与境内外银行的合作，依据《中国农业银行 国际贸易融资业务管理办法》 （农银办发 [2008]1249 号）的相 关规定，为有效防范业务风险，特制定本实施细则。 第二条 受托代付业务是指进口商在采用信用证、 托收以及 汇款结算方式项下，我行接受委托代付银行委托作为代理付款 行代理委托代付银行先行替进口商支付货款（融资款）给指定 收款人，在约定的融资到期日，委托代付银行将融资本息归还 我行的贸易融资业务。 第三条 可以办理受托代付业务的结算方式包括进口信用 证、进口代收和汇出汇款。进口信用证包括即期、远期以及假 远期信用证 ;进口代收包括付款交单 （ D/P 即期和 D/P 远期）和 承兑交单（ D/A ） ;汇出汇款包括预付（货）款和货到付款。 第四条 本业务涉及到的受托代付业务权限和审批流程参 照各行贸易融资业务权限和审批流程办理。 第二章 业务管理规定 第五条 受托代付业务纳入银行统一授信管理， 我行作为 代理付款行受委托代付银行委托办理受托代付业务时，委托代 付银行必须在我行有国家风险额度和单证授信额度，代付金额 在我行授信额度之内，与我行单证业务和结算记录良好。 第六条 受托代付业务的融资期限原则上不得超过 180 天， 最长不超过一年。 第三章 各级行的职责 第七条 我行受托代付业务各级行的职责如下 一）省分行的职责 1、负责向全省发布国家风险情况和代理行风险情况。 2、负责代理行额度的调控和管理。 3、负责受托代付业务外资同业的询价和对外报价工作 4、负责受托代付业务的指导和监管。 5、负责向国内外各商业银行营销我行受托代付业务。 （二）市分行的职责 1、负责受托代付业务境内同业的询价和对外报价工作 州分行可负责外资同业和境内同业的询价和对外报价工作） 2、负责辖内受托代付业务的指导和管理。 3、负责向辖内各金融机构营销我行受托代付业务。 4、负责向省分行报告辖内受托代付业务办理情况。 （三）经办行的职责 1、负责受托代付业务的经办。 2、负责向辖内各金融机构营销我行受托代付业务。 3、负责向市分行反馈受托代付业务办理情况。 第四章 业务流程 第八条 额度申请 若委托代付银行为外资银行，该外资银行的总行必须在我 行有国家风险额度和单证授信额度，经办行需与省分行国际业 务部联系确认该行在我行有足额单证授信额度后方可办理受托 代付业务。 若委托代付银行为跨省有分支机构的境内同业（包括江苏 银行和南京银行） ，需在总行核定授信额度后方可办理。经办行 需填写《中资金融机构授信额度使用申请单》 （附件 1 ），经有 权签字人签字盖章后传真至省分行国际业务部，省分行批复后 传真至经办行。 若委托代付银行为地方性城市商业银行或农村信用合作 社，需向有权审批行申请委托代付银行授信额度。额度申请成 功后，经办行方可办理受托代付业务。 第九条 在办理业务前， 我行应与委托代付银行签订受托代 付协议（附件 2 ），以明确双方权利和义务。 第十条 询、报价管理 经办行接受委托代付银行询价申请后，须以书面形式向市 分行询价（询价单详见附件 3 ），市分行批复价格后，经办行 当天及时通过传真、电话或电邮方式提供报价。 第十一条 内部审批 委托代付银行同意我行报价后，通过 SWIFT 向经办行发送 申请报文，报文格式参见附件 4 ，经办行客户部门在《受托代 付业务呈批表》 （附件 5 ）上填写调查意见后交国际业务部门审 核，国际业务部须审核融资期限、融资利率、付款路线等内容 是否有误，在《受托代付业务呈批表》上填写审核意见，交信 贷部门提出审查意见后，报有权审批人审批。 第十二条 融资发放 经办行在约定付款日按照委托代付银行提供的付款路线对 受益人付款，并向委托代付银行发送 SWIFT 报文确认已付款， 并告知到期日和融资利息，报文格式参见附件 6 。 第十三条 融资收回 在融资到期日前五个工作日，经办行负责通知委托代付银 行准备还款资金。 第十四条 提前还款的处理 如委托代付银行提出提前还款申请，经办行应及时对其申 请进行审核，由此产生的手续费及利息由委托代付银行承担。 第十五条 异常情况处理 如遇委托代付银行迟付款或不付款，我行要据理力争，并 索赔相关利息和费用。 第十六条 经办行须设置《受托代付业务登记簿》 ，及时、 逐笔登记业务，并做好相关档案管理工作。受托代付业务统一 业务编号为： 100SFXXYYYZZZZ （ XX 代表年份后两位数字， YYY 代表 BIBS 系统中各行代码， ZZZZ 代表序列号） 。受托代 付业务有关凭证和往来函电应单独归档