《经济法》第17-20章学习.ppt

2021/2/12 银行 证券 保险 期货 监管 * 第四节 期货交易监管 一、期货交易品种及期货交易参加者的资格限制 在期货交易所从事期货交易的,应当是期货交易所会员。 不得从事期货交易,期货公司不得接受其委托为其进行期货交易的单位和人员。 任何单位和个人不得违规使用信贷资金、财政资金进行期货交易。 银行业金融机构从事期货交易融资或者担保业务的资格,由国务院银行业监督管理机构批准。 国有以及国有控股企业进行境内外期货交易,应当遵循套期保值的原则,严格遵守国务院国有资产监督管理机构以及其他有关部门关于企业以国有资产进入期货市场的有关规定。 国务院商务主管部门对境内单位或者个人从事境外商品期货交易的品种进行核准。 2021/2/12 银行 证券 保险 期货 监管 * 二、期货公司的经纪业务规则 期货公司应当按照审慎经营的原则。 期货公司应当遵循诚实信用原则。 期货公司按照审慎经营的原则,应当严格执行各项制度。 期货公司遵循诚实信用原则,对客户应尽的忠实、勤勉义务。 2021/2/12 银行 证券 保险 期货 监管 * （一）保证金制度 期货保证金是指期货交易者按照规定标准交纳的用于结算和保证履约的资金。 （二）风险准备金制度 （三）当日无负债结算制度 （四）交易编码制度 （五）涨跌停板制度 涨跌停板制度,是指合约在一个交易日中的交易价格不得高于或低于规定的涨跌幅度,超过该涨跌幅度的报价将被视为无效,不能成交。 三、期货市场的风险管理制度 2021/2/12 银行 证券 保险 期货 监管 * （六）限仓制度和套期保值审批制度 （七）持仓限额和大户持仓报告制度 （八）结算担保金制度 结算担保金制度,是指全体结算会员向实行会员分级结算制度的期货交易所缴纳结算担保金,用于应对结算会员的违约风险的一种制度。 （九）风险警示制度 （十）期货交易所可以采取的临时处置措施 （十一）期货交易所可以采取的紧急措施 三、期货市场的风险管理制度 2021/2/12 银行 证券 保险 期货 监管 * 一、期货交易所、非期货公司结算会员违法行为的法律责任 二、期货公司违法行为的法律责任 三、内幕交易行为的法律责任 四、操纵市场行为的法律责任 五、其他期货违法行为的法律责任 第五节 期货交易违法行为的法律责任 2021/2/12 银行 证券 保险 期货 监管 * 思考题 1、试述我国期货交易的概念、种类和特征? 2、试述期货市场的风险管理制度? 3、试阐述违反期货监管法的法律责任? * 这里比较重要，可以重点讲述。 * * * * * * 这里比较重要，可以详细讲解。 * * * * * * * * * * * 2021/2/12 银行 证券 保险 期货 监管 * 第二节 对保险公司的监管 一、对市场进出的“结构监管” （一）保险公司及其分支机构的设立监管 1、保险公司的设立监管 保险公司,是指经保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的商业保险公司。 设立保险公司,应当经中国保监会批准。 设立保险公司,应当具备一定条件。 中国保监会应当对设立保险公司的申请进行审查。 2021/2/12 银行 证券 保险 期货 监管 * 设立保险公司的条件: （1）主要股东具有持续盈利能力,信誉良好,最近三年内无重大违法违规记录,净资产不低于人民币2亿元; （2）有符合《保险法》和《公司法》规定的章程; （3）有符合《保险法》规定的注册资本; （4）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员; （5）有健全的组织机构和管理制度; （6）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施; （7）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。 设立保险公司,其注册资本的最低限额为人民币2亿元。 国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模,可以调整其注册资本的最低限额,但不得低于上述限额。 保险公司的注册资本必须为实缴货币资本。 2021/2/12 银行 证券 保险 期货 监管 * 2、保险公司分支机构、子公司和代表机构的设立监管 保险公司在中华人民共和国境内设立分支机构,应当经中国保监会批准。保险公司分支机构不具有法人资格,其民事责任由保险公司承担。 保险公司在中华人民共和国境外设立子公司、分支机构、代表机构,应当经中国保监会批准。 外国保险机构在中华人民共和国境内设立代表机构,应当经中国保监会批准。代表机构不得从事保险经营活动。 2021/2/12 银行 证券 保险 期货 监管 * （二）保险公司的变更监管 1、批准制度 保险公司有下列情形之一的,应当经保监会批准: （1）变更名称; （2）变更注册资本; （3）变更公司或者分支机构的营业场所; （4）撤销分支机构; （5）公司分立或者合并; （6）修改公司章程; （