个人金融业务合规试题目库.docx

XX 银行 XX 省分行个人金融业务合规试题库 一、单选题（每题只有 1 个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字 母） 1、个人人民币银行结算账户是个人客户因投资、消费、结算等需要而开立 的可办理转账支付结算及现金存取业务的人民币 （A）账户。 A、活期存款 B、定期存款 C、借记卡 D、 贷记卡 2、 在新核心银行系统中储蓄账户仅支持（ A）。 A、柜台业务 B、ATM及自助渠道 C、网上银行 D 、电话银行 3、 居住在境内 18 岁以上中国公民， 16 岁以上不满 18 周岁但能够提供有 效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出 具居民身份证或（ C）。 A、 护照 B、 户 口簿 C、 临时居民身份证 D、工作证 4、居住在境内的 16 岁以下中国公民， 16 岁以上不满 18 周岁且不能提供 有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应 出具居民身份证或（ B ）。此类客户应由监护人代理开办或陪同开办个人人 民币银行结算账户， 出具监护人及账户所有人的有效身份证件。 A、护照 B、户口簿 C、临时居民身份证 D、工作证 5、我行通过存折打印、柜面查询，以及自助设备、电话银行、短信服务、 网上银行、手机银行等形式与个人客户核对账务信息，并实行对账默认制 度，即个人人民币银行结算账户持有人应及时核对账务信息，如在交易发 生日起（ B ）内未提供反馈信息， 视同客户对银行交易记录无异议。 A、一个月 B、三个月 C、六个月 D、 一年 6、客户信息变更处理时，变更证件类型、证件号码、地址、电话和邮政编 码等（C）;更改名称（C）。 A、可以代办；可以代办 B、不得代办；不得代办 C、可以 代办；不得代办 D、不得代办；可以代办 对个人7、我行对客户的个人人民币银行结算账户信息依法负必威体育官网网址义务 人民币银行结算账户的存款信息和有关资料，除（A ）外，我行有权拒绝任 何单位或个人（客户本人除外）查询。 对个人 A、国家法律另有规定 B网点负责人授权 C上级部门通知 D、 VIP 客户要求 8、 个人人民币银行结算账户管理档案应按会计档案保管，期限为账户撤销 后（ B）。 A、 5 年 B、 10 年 C、 15 年 D 永久保存 9、 迁入 AAS 系统的账户仅限于柜台操作，不规范客户的标准产品且凭密 码支付的可在（A）办理通兑业务，停办产品、国债及非凭密码支取的，仅 限（A）办理。 A、本省行内所有联网网点、开户网点； B、所有联网网点、 开户网点； C、本省行内所有联网网点、同城所有联网网点； D、所有联网网点、 同城所有联网网点 10、 AAS处理凭证式国债时，仅支持（A）的账户； A、已过兑付期 B、未过兑付期 C、已过发行期 D、 未过发行期 11、AAS产生的利息税直接体现在总账系统，与（A）的利息税扣缴方式 一致。 A、 BANCS B、 ITGS C、 BANCS CARD D、 BANCS LINK 12、 AAS 系统中的账户状态分正常、止付、双零、转出四种。冻结或挂失 账户显示（B）状态。 A、正常 B、止付 C、双零 D、转出 13、 除临时挂失外，其他挂失、解挂、冻结及解冻均在（A）进行。 A、开户行 B、同城所有联网网点 C、本省行内所有联网 网点 D、所有联网网点 14、 在BANCS系统中建立（B）BGL账户，是为从AAS系统转出到BANCS 系统后结清关户支付现金设立的过渡科目。在 BANCS 系统日结前，要确 保（ B）BGL 账户余额为零。 A、 9983 B、 9991 C、 9992 D、 9993 15、为便于 AAS 系统与 BANCS 系统之间的往来，建立（ C）—BANCS 与 AAS 跨系统往来科目，在转出时不需要输入（）账号，而是通过选择提 示码 Y5[（） BANCS-AAS] 实现相关的账务处理。 A、9981 B、9982 C 、9983 D、9991 16、有权机关要求扣划 AAS 存款时，由（ C ）接待，经授权柜员审核授权 进行无凭证存款转出。 A、经办柜员 B、授权柜员 C、网点负责人 D、 上级部门 17、 借记卡的临时挂失状态可以被 （ B ）状态所覆盖。 A、密码挂失 B、正式挂失 C、黑名单止付 D、以上全可以 18、 借记卡被锁卡后，以下正确解锁方式有（ A ）。 A、柜台解锁 B、ATM解锁 C、当日自动解锁 D、 以上全都对 19、 以下不属于 BANCS CARD 包含的卡片管理功能是 （ A ）。 A、准贷记卡发卡 B、借记卡挂失 C、借记卡与账户连接 D、借记卡查询 20、以下只能有主卡持卡人发起，而附属卡持卡人不能发起的交易不包括 （ B ）。 TOC \o 1-5 \h \z A、开附卡 B