市场下跌安抚话术.pdf

市场下跌安抚话术 一、对于不同仓位的客户 1、对于当前仓位较低的客户 其实我们作为投资者，很多时候也不知道市场未来的走势会怎么样，没有办法把握到 每一波的投资机会。前段时间有客户跟我说，看着市场天天都在涨，别人每天都在赚钱， 自己却没有买基金，真的很着急，我都劝他们说不要急，等一等，等市场调整了再入场。 我知道您前段时间也一直在观望，等一个好的入场时机，那在这里我也想跟您特别提醒一 下，近期的一个急跌就是较好的加仓机会。 如果您担忧市场还没有调整到位，那也没关系，这里我可以给您介绍一个分批加仓 法，您可以给自己定一个目标，例如指数短期下跌5%，您就加仓10%，那么如果未来行情 如果是涨的，那自然是最好了，如果市场继续下探，那么您可以再次寻找合适的机会加 仓，逐步地在市场低点把仓位加上去。有句话说的好，涨上去的是风险，跌下来的是机 会，我们要做的，就是把握住市场下跌时候的加仓机会，去追求一个更好的投资回报。 对于您当前持有的少部分基金产品，也不必急于卖出，可以先观望一阵子。基金作为 一项可以长期投资的资产，它其实和我们的朋友一样，都是需要培养感情的。举个例子， 如果你有个朋友，大家一起过好日子的时候关系很好，一旦有困难的时候就不理他了，那 这样的友谊又怎么会坚固呢？基金就像我们的朋友一样，如果你已经认定了这只产品，那 就请不要轻易放弃，只有经历过市场的考验，无论牛市还是熊市都不离不弃、一直坚定持 有的，才能够赢得长期的投资回报。这次的下跌，其实还是一个短期的调整，还不能说已 经到了熊市，对于我们想要持有三五年的基金客户来说，不妨多观察一阵子，再做决定也 不迟。 2、对于当前仓位较高的客户 其实市场短期有调整我们觉得是一件好事。年初的那波大涨，许多客户都很高兴，跟 我发微信说基金又涨了，赚了很多钱，但其实我们心里是有一点担心的，都会提示客户最 近涨的太多，未来可能会有一波调整，如果担心市场短期下跌，那还是建议配置一些新发 的基金。不出我们所料，调整最后它真的来了，而且来得很快。但其实我们再回过头看 看，会发现这是一波急跌，关于当前的行情，我们其实想跟大家强调三件事情： 一是下跌的原因，节后市场下跌的原因主要有两点：首先，A 股前段时间涨的比较多，尤 其是部分黄金赛道的优质资产，诸如医药、消费等，部分资金获利了结，短期板块呈现出 震荡调整的行情；其次，市场风格短期发生了一些转变，大家对今年一季度的经济复苏形 成了一致预期，而随着疫情的逐步缓解，经济复苏预期是影响资产定价的重要因素。近期 大宗商品价格持续上涨，周期股表现强势，都侧面印证了市场对经济复苏预期的上行。 二是正视市场的短期调整，放宽心态。没有只涨不跌的市场，也没有只跌不涨的市场。在 投资情绪过热的时候，适当的调整行情，其实更能够帮助市场稳固当前的步伐，走出长期 向好的行情。根据数据分析，过往发生较大回撤后，大概率未来都会迎来一波反弹行情， 以普通股票型基金指数为例： 2019 年4-6 月回撤-12.39%，随后5 个月反弹21.28%； 2020 年2-3 月回撤-15.73%，随后5 个月反弹48.95% ； 2020 年9 月回撤-7.65%，随后5 个月反弹31.53% ； 近期的市场回撤大约为-9%，后市市场可能迎来的反弹机会，也是非常值得我们期待的。 三是拉长周期，不必太在意短期的波动。举个例子，投资其实跟我们的人生也是十分相似 的，比如上学的时候，考试成绩不好、朋友误解我们，工作了有的时候工作不顺心、和家 里人吵架，那个时候看起来是很严重的事情，但过了几年再看，真的就只是漫长生活中一 点微不足道的小事，投资也是一样，我们这几天可能会觉得跌的很多、心情很糟、很难 受，但其实春节后的调整到现在，其实也不过短短十几二十多个交易日，而这次的调整， 可能也仅仅是漫长投资生涯中的一点小波动而已。我们一直跟客户说，基金投资是长期的 事情，你需要等待，需要坚持，甚至需要面对煎熬，耐得住寂寞，才守得住繁华。其实我 们过往的数据分析证明，基金是能够长期为持有人创造收益的。我们可以给您列举几个数 据：一是普通股票型基金指数近10 年上涨了213%，上证指数还没超过2015 和2007 年的 高点，反而是基金的市场表现不断持续地创出新高；二是基金持有的时间越长，它的正收 益概率是越高的，根据我们的数据分析，持有基金时间从3 个月、6 个月到1 年、2 年、3 年…5 年，正收益概率从60%提升至90%，平均持有收益从5.29%提升至65.56% 。 如果您 当前账面有一些浮亏，可以先不必