航运金融服务方案.doc

航运产业金融服务方案 （基础版） 交通蘇行 BANK OF COMMUNICATIONS 二0-0年三月 目录 TOC \o 1-5 \h \z HYPERLINK \l bookmark8第一部分引言 1 HYPERLINK \l bookmark10第二部分交通银行航运金融服务方案 2 HYPERLINK \l bookmark12第一节概述 2 HYPERLINK \l bookmark14第二节 港口行业服务子方案 3 HYPERLINK \l bookmark16一、 港口行业基本业务需求 3 HYPERLINK \l bookmark18二、 重点服务产品 3 （一） 存量融资结构优化 3 HYPERLINK \l bookmark22（二） 项目融资 6 HYPERLINK \l bookmark24（三） 并购贷款 8 HYPERLINK \l bookmark26（四） 港口质押监管配套金融服务 8 HYPERLINK \l bookmark28第三节 水上运输行业服务方案 10 HYPERLINK \l bookmark30一、 水上运输行业基本业务需求 10 HYPERLINK \l bookmark32二、 重点服务产品 10 HYPERLINK \l bookmark34（一） 船舶融资—境内船舶 10 HYPERLINK \l bookmark36（二） 船舶融资 境外船舶 11 HYPERLINK \l bookmark52（三） 汇率管理 14 HYPERLINK \l bookmark42第四节船舶制造行业服务方案 15 HYPERLINK \l bookmark44一、 船舶制造行业基本业务需求 15 HYPERLINK \l bookmark46二、 重点服务产品 15 HYPERLINK \l bookmark48（_）预付款保函 15 HYPERLINK \l bookmark50（二） 船舶出口买方信贷 16 （三） 汇率管理 16 HYPERLINK \l bookmark54第五节航运综合结算服务方案一一蕴通账户 18 HYPERLINK \l bookmark56一、 人民币现金池 18 HYPERLINK \l bookmark58（_）自动划拨 18 HYPERLINK \l bookmark60（二） 主动划拨 19 HYPERLINK \l bookmark62（三） 内部核算与投资 20 HYPERLINK \l bookmark64二、 外币现金池 20 HYPERLINK \l bookmark66（_）外币现金池账户设置 21 HYPERLINK \l bookmark68（二）外币现金池主要功能 22 HYPERLINK \l bookmark70三、 票据管理 22 HYPERLINK \l bookmark72（一） 票据信息查询与托管 22 HYPERLINK \l bookmark74（二） 票据质押池 23 HYPERLINK \l bookmark76（三） 电子票据 23 四、 二级账户 24 HYPERLINK \l bookmark80（一） 集团内部结算 25 HYPERLINK \l bookmark82（二） 集团外部结算 25 HYPERLINK \l bookmark84五、 跨行资金管理 26 HYPERLINK \l bookmark86（一） 综合信息查询 26 HYPERLINK \l bookmark88（二） 跨行支付管理 26 HYPERLINK \l bookmark90（三） 跨行资金管理 27 HYPERLINK \l bookmark92第六节理财服务方案 28 HYPERLINK \l bookmark94一、 理财服务方案设计思路 28 HYPERLINK \l bookmark96二、 交通银行理财服务概述 28 HYPERLINK \l bookmark98（一） 理财产品分类 28 HYPERLINK \l bookmark100（二） 理财产品推介注意事项 29 三、 理财服务方案 30 HYPERLINK \l bookmark104（一） 保本固定收益产品 30 HYPERLINK \l bookmark106（二） 保本浮动收益产品 31 HYPERLINK \l bookmark108第三部分 金融服务方案保障措施