国库信息化建设的思考.pdfVIP

国库信息化建设的思考 金融信息化是将现代信息技术应用于金融领域的过程， 给传统金融行业带来了根本性变 革，成为 21 世纪金融竞争的重要手段。为充分发挥金融服务职能，人民银行国库部门必须 顺应时代发展趋势，配合 金财“ ”、 “金税 ”、 “金关 ”工程，充分利用现代信息技术手段，锐意 推进业务流程再造与管理模式创新，为 现代化服务型国库“ ”建设奠定技术基础。 我国国库信息化建设现状 国库信息化建设是指国库利用现代信息技术来履行管理职能、 完成国库业务处理的手段 和过程， 是国库业务发展和能力提升的重要技术支撑， 是构建现代化服务型国库的重要基础 之一。人民银行自 2006 年起提出建立以国库会计数据集中系统（ TCBS ）、国库信息处理系 统（ TIPS ）和国库管理信息系统（ TMIS ）为核心的国库综合业务集中系统的信息化建设目 标。其中， TCBS 是人民银行第一个全国集中的会计核算系统，达到 “税收直达入库、支出 即时到账、资金 ”零在途 ”、风险多环节控制 ”的效果，实现了异地缴税的本地化处理，支持 纳税人多点报税、多点缴纳，支持使用支票、 汇票等多种结算工具办理预算外、社保基金和 非税收支业务； TIPS 是依托已有的人民银行和商业银行间的网络平台和清算渠道，通过财 政、税务、 海关和商业银行接口，进行部门间信息交换和业务处理，并对信息实行集中存储 和管理的系统， 实现了税收申报缴库无纸化和业务处理一体化， 实现了税款资金实时划拨和 部门间信息共享； TMIS 是人民银行全国集中的信息库系统和信息服务平台，按照标准格式 收集 TIPS 、TCBS 等系统信息，并根据统计、监管、国债、现金管理等业务需要，对信息 进行加工处理， 形成各类业务信息资料库， 为各级国库和财税单位提供服务的国库信息管理 系统。随着以 “3T为核心的国库业务系统构架基本形成，” 国库各项业务数据信息的集中管理、 预算收支资金的实时到账、相关部门信息共享等目标将逐步实现，也使国库成为连接财政、 税务、海关及商业银行等相关部门的业务处理和数据中枢。 推进国库信息化建设的建议 (一 )优化 “3T系统功能，提升系统使用效益。一是进一步完善” TCBS 和 TIPS 系统安全 性功能设置，严密控制数据信息源头安全。对联网各单位之间的共享数据增加加密、解密、 CA 认证等技术，优化 TCBS 与 TIPS 间信息接收与转换方式，提升信息对接质量。二是加 快对系统现有功能的开发和利用，提升系统运行的社会效益。 TCBS 要按照第二代支付系统 的建设进程，做好相关升级改造，根据 TCBS 推广情况逐步解决代理国库会计核算问题。 TIPS 要进一步丰富业务种类，尽快建立与海关的收入业务处理功能，与财政部门的收入、 支出业务处理功能，与税务部门的退库、更正等业务处理功能，进一步降低税收征缴成本， 促进国库信息充分采集和减少纸质传递， 从而为纳税人提供更加便捷、 优质的纳税服务， 使 各相关职能部门监测税收从申报到缴库、资金支拨的全过程，提高信息使用效率。 TMIS 需 要对已经推广应用的国库统计分析和国债管理模块增强数据加工的灵活性， 使其支持用户从 不同层次、 不同维度利用系统数据， 进而为开展国库分析工作提供更丰富的统计信息， 要提 高数据查询、报表生成效率，增强系统运行稳定性和可靠性， 同时要加快对国库监管