银行相关法律法规.docx

精品文档 银行相关法律法规—知识点梳理树状图（一） 中国人民银行监督 管理措施相关规定 银 银监会监督管理措 行 施相关规定 业 监 管 及 反 违反银行业监督管理 洗 规定的处罚措施 钱 法 律 规 定 反洗钱法律制度 银 行 业 相 关 法 律 法 规 （ 存款业务法律规定 一 ） 银 行 业 授信业务法律规定 主 要 业 务 法 律 规 银行业务禁止 定 银行业务限制  直接检查监督权 建议检查监督权 在特定情况下的全面检查监督权 监管对象范围 监督管理措施 刑事责任 行政处分 行政处罚 其他行政处理措施 洗钱概述 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》违反反洗钱法律规定的法律责任 存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同 授信原则 授信审核 贷款法律制度 对商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止对同业拆借业务的禁止 对同一借款人贷款限制 对关系人发放担保贷款的限制对商业银行投资业务的限制对商业银行结算业务的限制 . 精品文档 第二篇 银行相关法律法规—知识点梳理树状图（二） 民事权利主体 民 事 法 律 民事法律行为和代理 基 本 规 定 合同法律制度 公司法律制度 银 商 破产法律制度 行 事 业 法 相 律 关 基 法 本 律 规 票据法律制度 法 定 规 （ 二 ） 担保法律制度 金融犯罪概述  民事权利主体的概念 自然人 法人 非法人组织 民事法律行为 代理及其种类 合同的概念及特征合同的订立 合同的生效 合同的履行 违约责任 《公司法》概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度 《票据法》概述票据的功能票据行为 票据权利 票据丧失的补救措施 金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成  《破产法》概述 《破产法》的实休性规定破产程序 破产财产的分配 担保概述 保证 抵押 质押 危害货币管理罪 银 破坏金融管理秩序罪 破坏金融机构组织管理罪 行 破坏银行管理罪 业 犯 罪 集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪 及 信用卡诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 刑 金融诈骗罪 事 保险诈骗罪、有价证券诈骗罪 责 任 . 贪污罪 银行业相关职务犯罪 行贿及受贿罪 签订、履行合同失职被骗罪 精品文档 《银行业从业人员职业操守》梳理树状图 《职业操守》概述 尊重同事 团结合作 相互监督 从业基本准则 诚实信用 守法合规 专业胜任 勤勉尽职 保护商业秘密与客户隐私 公平竞争 . 精品文档 从业人员与客户 熟知业务 监管规避 岗位职责 信息必威体育官网网址 利益冲突 内幕交易 了解客户 反洗钱 礼貌服务 公平对待 风险提示 信息披露 授信尽职 协助执行 礼物收送 娱乐及便利 客户投诉 从业人员与同事 尊重同事 团结合作 相互监督 . 精品文档 从业人员与所在机构 忠于职守 处理争议 离职交接 兼职 爱护机构财产 费用报销 电子设备管理 媒体采访 举报违法行为 从业人员与同业人员 相互尊重 交流合作 同业竞争 商业必威体育官网网址与知识产权保护 从业人员与监管者 接受监督 配合现场检查 配合非现场监管 禁止贿赂及不当便利 《银行业从业人员职业操守》附则 惩戒措施 解释机构 生效日期 第1章 中国银行业概况—知识点梳理树状图 . 精品文档 中央银行 :中国人民银行 监管机构 :中国银行业监督管理委员会 自律组织 :中国银行业协会 政策性银行 大型商业银行  国家开发银行 中国进出口银行 中国农业发展银行 中国工商银行 中国农业银行 中国银行 中国建设银行 交通银行 中小商业银行 中信银行、深圳发展银行、招商银行 ·股份制商业行 广东发展银行、兴业银行、中国光大银行 华夏银行、上海浦东发展银行、中闰民生银 恒丰银行、浙商银行、渤海银行 银行 中 ·城市商业银行 农村金融机构： 国 银 ·农村商业银行 行 ·农村合作银行 业 ·农村信用社 ·村镇银行 ·农村资金互助社 中国邮政储蓄银行： 外资银行： ·外商独资银行 ·中外合资银行 ·外国银行分行 ·外国银行代表处 金融资产管理公司 信托公司 非银行金融机构 金融租赁公司 企业集团财务公 汽车金融公司 货币经纪公司  中国华融资产管理公司 中国长城资产管理公司 中国东方资产管理公司 中国信达资产管理公司 . 精品文档 第2章 银行经营坏境 --- 知识点梳理树状图 . 精品文档 经济增长与国内生产总位 宏观经济发展及其衡量指标 充分就业与失业率 物价稳定一与通货膨胀率 宏观经济运行 国际收支平衡与国际收支 经 经济周期 济 产业结构 环 经济结构 境 消费与投资比例 经济全球化 银 行 经 营 环 境 金融