银行账户管理规定.doc

精品文档 银行账户管理规定 ----WORD文档，下载后可编辑修改 ---- 下面是小编收集整理的范本， 欢迎您借鉴参考阅读和下载， 侵删。 您的努力学习是为了更美好的未来！ 银行账户管理规定如下 第一章 总 则 第一条 为规范银行帐户的开立和使用，维护经济、金融秩序， 适应社会主义市场经济发展的需要，制定本办法。 第二条 凡在中国境内开立人民币存款帐户的机关、 团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人 ( 以下简称存款人 ) 以及银行和非银行金融机构 ( 以下简称银行 ) ，必须遵守本办法的规定。 外汇存款帐户的开立、 使用和管理，按照国家外汇管理局颁发的外汇帐户管理规定执行。 第三条 存款帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。 第四条 基本存款帐户是存款人办理日常转帐结算和现金收付的帐户。 存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过本帐户办理。 第五条 一般存款帐户是存款人在基本存款帐户以外的银行借款转存、与基本存款帐户 的存款人不在同一地点的附属非独立核算开立的帐户。 存款人可以通过本帐户办理转帐结算和现金缴存， 但不能办理现金支取。 1 精品文档 第六条 临时存款帐户是存款人因临时经营活动需要开立的帐户。 存款人可以通过本帐户办理转帐结算和根据国家现金管理的规 定办理现金收付。 第七条 专用存款帐户是存款人因特定用途需要开立的帐户。第八条 存款人只能在银行开立一个基本存款帐户。本办法另有 规定的除外。 第九条 存款人可以自主选择银行，银行也可以自愿选择存款人开立帐户。任何单位和个人不得干预存款人在银行开立或使用帐户。 第十条 存款人在其帐户内应有足够资金保证支付。 第十一条 银行应依法为存款人必威体育官网网址，维护存款人资金自主支配权，不代任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人帐户内存款。国家法律规定和国务院授权中国人民银行总行的监督项目除外。 第十二条 存款人在银行开立基本存款帐户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户口许可证制度。 银行对存款人开立或撤销帐户，必须向中国人民银行分支机构申报。 第二章 帐户设置和开户条件 第十三条 下存款人可以申请开立基本存款帐户： 一、企业法人： 二、企业法人内部单独核算的单位 ; 三、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门 ; 四、衽财政预算管理的行政机关、事业单位 ; 五、县级 ( 含) 以上军队、武警单位 ; 2 精品文档 六、外国驻华机构 ; 七、社会团体 ; 八、单位附设的食堂、招待所、幼儿园 ; 九、外地常设机构 ; 十、私营企业、个体经济户、承包户： 第十四条 下列情况，存款人右以申请开立一般存款帐户： 一、在基本存款帐户以外的银行取得借款的 ; 二、与基本存款帐户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单 位。 第十五条 下列情况，存款人可以申请开立临时存款帐户： 一、外地临时机构 ; 二、临时经营活动需要的。 第十六条 下列资金，存款人可以申请开立专用存款帐户： 一、基本建设的资金 ; 二、更新发行的资金 ; 三、特定用途，需要专户管理的资金。 第十七条 存款人申请开立基本存款帐户，应向开户银行出具下列证明文件之一： 一、当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本： 二、中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文： 三、军队军以上、武警部队财务部门的开户证明 ; 3 精品文档 四、单位对附设机构同意开户的证明 ; 五、驻地有权部门对外地常设机构的批文 ; 六、承包双方签订的承包协议 ; 七、个人的居民身份证和户口簿。 第十八条 存款人申请开立一般存款帐户，应向开户银行出具下列证明文件之一： 一、借款合同或借款借据 ; 二、基本存款帐户的存款人同意其附属的非独立核算单位开户的证明。 第十九条 存款人申请有开立临时存款帐户，应向开户银行出具下列证明文件之一： 一、当地工商行政管理机关核发的临时执照 ; 二、当地有权部门同意设立外来临时机构的批件。 第二十条 存款人申请开立专用存款帐户，应向开户银行出具下列证明文件之一： 一、经有权部门批准立项的文件 ; 二、国家有关文件的规定。 第三章 帐户开立和撤销 第二十一条 存款人申请开立基本存款帐户， 应填制开户申请书，提供本办法规定的证件， 送交盖有存款人印章的印鉴卡片， 经银行审核同意，并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立帐户。 第二十二条 存款人申请开立一般存款帐户、临时存款帐户和专 4 精品文档 用存款帐户，应填制开户申请书，提供本办法规定的证明文件，送交盖有存款人印章的印章的印鉴卡片，经银行审核同意后开立帐户。 第二十三条 本办法第十三条第三、四、五项规定的存款人，已在银行开立一个基本存款帐户的，可 以根据其资金性质和管理需要另开立一个基本存款帐户。 第二十四条 存款人