xx银行培训：私人银行客户经理助理转岗初阶培训.pptx

课程 简介;每只菜鸟都有鹰的梦想 ——私人银行客户经理助理转岗初阶培训;案例：;——私人银行业务体系到底高端在哪里？ ——在营销高端客户的时候与支行普通客户有何不同？ ——身为助理应该掌握怎样的技能来更好的为中心创收服务于客户？ ——如何成为一个超配的私助呢？;态度篇之私助岗位必备素质;我们能收获：;;一个好助理 = 一把95式自动冲锋步枪 + 一座后援粮库; 古有季布一诺千金，得黄金百斤，不如得季布的一个诺言 海尔的故事 小胜靠智，大胜在德 树立自己的品牌 ;王永庆买米 好公司起源于服务; 常怀感恩心与欢喜心，你的心就能平静、安详 感恩我们的客户，喜欢、欣赏的眼光对待客户，感恩我们的对手，欣赏我们的敌人 。。。 戒掉：贪、嗔、痴 ;聪明：脑筋灵敏，而为私欲固蔽，取舍或不正者，是聪明，聆音察言叫 “聪”，见貌辨色叫“明” 智慧：对于万事万理，真而且正之察照及决断，是为智慧。 用真诚对待客户是智慧，永远不欺骗客户，耍小聪明是糊涂。 融入团队，团结协作完成目标是智慧，看上家、盯下家是糊涂 用服务赢得客户是智慧，靠忽悠敷衍客户是小聪明 存好心、做好事是智慧，为小利，失大义是糊涂 ;团队精神的重要性，打破本位主义： 1、具备强烈的归属感 2、参与和分享 3、尊重 4、信任 5、协同合作 6、完成团队赋予的使命 ; 说法一：一命、二运、三风水、四积阴德、五读书 说法二：三分在命运、七分靠打拼 《了凡四训》的故事 天道酬勤：敬业、勤奋、诚实劳动、正道求财、爱心布施是成功之母;时事新闻、政治、经济等基本知识 历史知识 地理知识 体育知识 传统文化知识、宗教知识等等 多与智者交，莫近愚痴人。 ;一、父母不孝，奉神无益 二、兄弟不和，交友无益 三、存心不善，风水无益 四、行止不端，读书无益 五、心高气傲，博学无益 六、做事乖张，聪明无益 七、时运不济，妄求无益 八、不惜元气，服药无益 九、妄取人财，布施无益 十、淫恶肆欲，阴鸷无益 ;;（一）私人银行的专业优势及增值服???;举例说出我行私人银行增值服务;;;;;;（二）私人银行的高端产品解析;家族信托及家族办公室业务;集聚的专家团，可信任的统筹者;如何具备为家族办公室客户提供 全方位财富保障与传承规划的能力？;家族办公室客户深度经营的目标;深刻理解家族办公室服务落地工具;家族信托本质上属于民事信托，它不同于营业信托、不是一个产品，而是一种法律架构;;受益人范围更广 可以隔代传承 信托财产支付条款非常灵活，可以指定用途 信托财产领取还可附加条件 家族文化传承;;家族信托及家族办公室业务;客户A;37;38;39;40;家族信托及家族办公室业务;我要系列八大需求一页通;;优点;建议一：在您的总资产中切分出一块“自留地”，为您的家庭设立保护屏障； 建议二：针对您的私人财产做好适当规划，并配置一部分具有破产隔离作用的金融产品； 建议三：可以灵活运用担保和质押等方式，帮您解决融资需求;优势;我要养老——保险优劣势分析 ;我要子女出人头地——存在自己账上的优缺点 ;保险： 最高人民法院《关于保险金能否作为被保险人遗产的批复》规定： “人身保险金能否列入被保险人的遗产，取决于被保险人是否指定了受益人。指定受益人的，被保险人死亡后，其人身保险金应付给受益人；未指定受益人的，被保险人死亡后，其人身保险金应作为遗产处理， 可以用来清偿债务或者赔偿。” 家族信托： 信托法第十五条规定： 信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别。设立信托后，委托人死亡时，委托人是唯一受益人的，信托终止，信托财产作为其遗产；委托人不是唯一受益人的，信托存续，信托财产不作为其遗产；但作为共同受益人的委托人死亡时，其信托受益权作为其遗产。 ;移民税务是一个非常复杂的问题。通常我们会给客户一些通用的建议： 确认移民目的。移民最重要是考虑清楚移民的目的，是否一定需要移民？通常如果移民后又不居住，移民到按“属人兼属地”原则征税的国家，如美国、加拿大、澳大利亚、新西兰、英国等，会带来额外的税收负担。 确认移民主体。如果客户生活重心仍在国内，建议资产重心也留在国内，并不建议以高净值人士作为移民申请主体。 移民前需要梳理自己名下的财产，咨询专业财务顾问或注册会计师提前做整体规划，做税务、法律、投资等全方位考量，尤其是对于将来可能发生的大额资产跨境转移及未来可能产生的大额收入，避免高额税务。 充分利用各种金融工具，特别是保险和信托，做好资产传承、规避跨境税务。 摆正心态，依法纳税，避免合规性风险。 借助专业力量，善用各国税收优惠（如免税额、低税率、税收居民身份策划等），达到有效节