银行合规内控管理体系建设项目建议书.pdfVIP

xx 银行 xx 分行 合规内控管理体系建设 xx 管理咨询有限公司 xxxxx 年 xx 月 1 项目概况 1.1 背景 当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于 合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重 制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此， 银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机制、以 及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风险管理、 建立完善问责制作为目前工作的重点。 为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范 金融风险（尤其是操作风险），保障银行体系安全稳健运行，一年多来监管 当局出台了一系列规章制度。 2004 年 2 月 1 日，修订后的《商业银行法》第一次以法律形式提出“商 业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险 管理和内部控制制度” 。同年 2 月 21 日，国务院颁布《银行业监督管理 法》，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 2005 年 2 月 1 日，银监会制订的《商业银行内部控制评价试行办法》 正式施行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要 框架，借鉴 COSO 报告有关内容（包括所提出的 ERM 模型），运用国际质 量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面、系 统、详细的规定。 2005 年 3 月 22 日，银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的 通知》（简称“十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。 2005 年 4 月 29 日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部 合规部门》（Compliance and the compliance function in banks ）。为各银 行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满 足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在发现 有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。 2005 年 7 月 13 日，巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与发展组织 （OECD）于2004 年发布的修订后的公司治理原则，并吸纳各国银行业机构 稳健公司治理做法和各银行业监管当局银行公司治理方面的监管经验的基 础上，针对银行业机构的独特性，为提供切实可行的指导，委员会对 1999 年发布的银行公司治理指引进行了大幅度的修订，发布了征求意见稿《加 强银行的公司治理》修订稿，旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行 业机构采用稳健的公司治理做法。 该文件明确指出：风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争 力。稳健公司治理的基本要素尤其包括建立强有力的内部控制体系。 2005 年 9 月 9 日，xx 银监局根据中国银行业监督管理委员会《商业银 行内部控制评价试行办法》的有关规定，借鉴巴塞尔银行监管委员会《银 行合规与合规部门》，结合 xx 市的实际情况出台了《xx 银行业金融机构合 规风险管理机制建设的指导意见》（以下简称：《合规指导意见》），要求在 沪商业银行法人银行、分行等金融机构组建合规部门，建立有效管理合规 风险的运行机制，促进银行全面风险管理体系的建立，以确保银行安全稳 健运行。 2005 年 10 月 24 日，中国银监会主席刘明康在xx 银行业首届合规年会 上对 xx 银行业加强合规风险管理机制的工作给予了充分肯定，并明确提出 将在全国推广 xx 的经验和做法。 中国xx 银行（以下简称：xx 银行）作为国内首家股份制商业银行，将 国际先进的管理技术与本土经验有效结合，在经营理念、风险管理、财务 管理、市场开拓等领域发展迅速，业务转型稳步进行，风险控制全面加强， 资产质量显著提高。 Xx 年下半年，中国 xx 银行 xx 分行依据国家银监会发布的《商业银行 内部控制评价试行办法》及xx 银监局发布的《合规指导意见》的要求，在 xx 银行乃至业内率先启动合规风险管理机制建设项目。经过半年多的努力， 在 xx 管理咨询有限公司（以下简称 “xx咨询公司”）的指导和帮助下，合 规风险管理机制建设项目已顺利完成，并得到监管当局的充分肯定。Xx 年 4 月初，xx 银行 xx 分行宣布合规风险管理体系