加拿大高级财富管理培训 .pptx

财富管理专题培训;投资顾问业务;投资顾问相关概念;投资顾问的职责定位与转型;投资顾问业务的核心知识技能;投资顾问的专业技能和工作流程;财富管理的目标客户;稳健委托型中产理财业务市场;财富管理四部曲;财富管理四部曲一：财富积累的重要概念和方法;家庭净资产指标的应用及其重要性;现金流分析对于个人理财的意义;家庭净资产表的制订及参考格式;现金流表参考样式;财富管理四部曲之二：财富保障——保险的功能;保险在个人理财规划中的作用;财富管理四部曲之三：财富增值—教育规划和退休计划;退休费用计算（案例）;财富管理四部曲之四：财富分配—税务规划和遗产规划;主要金融投资品种及其分类;投资品种选择与组合的方法;客户的生命周期理论;生命周期与理财;投资品种选择与组合的方法;客户风险偏好;投资品种选择与组合的方法;资产配置的概念;资产配置过程;何时进行客户资产配置的调整;为客户进行资产配置的好处;理财顾问的服务分类;理财规划书的分类;投资计划书制作的流程、内容;个人理财规划书的主要内容：;个人理财规划书（续）;个人理财规划书（续）;个人理财规划书写作的基本步骤和技巧;理财规划与产品销售;;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。6月-206月-20Monday, June 15, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。13:41:2613:41:2613:416/15/2020 1:41:26 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。6月-2013:41:2613:41Jun-2015-Jun-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。13:41:2613:41:2613:41Monday, June 15, 2020 13、志不立，天下无可成之事。6月-206月-2013:41:2613:41:26June 15, 2020 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。15 六月 20201:41:26 下午13:41:266月-20 15、会当凌绝顶，一览众山小。六月 201:41 下午6月-2013:41June 15, 2020 16、如果一个人不知道他要驶向哪??，那么任何风都不是顺风。2020/6/15 13:41:2613:41:2615 June 2020 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。1:41:26 下午1:41 下午13:41:266月-20