中国太平洋财产保险股份有限公司交叉销售管理办法.doc

中国太平洋财产保险股份有限公司交叉销售管理办法 第一章总则 第一条为充分共享太平洋保险集团产、寿险公司的销售队伍资 源、客户资源、销售渠道资源，积极推进寿险公司代理产险业务（以 下简称“交叉销售”），实现交叉销售业务持续、健康发展，根据集 团公司交叉销售相关管理制度，特制定《中国太平洋财产保险股份有 限公司交叉销售管理办法》（以下简称“本办法”）O 第二条 本办法的制定依据以下原则： （一） 将交叉销售作为新的业务渠道，按照渠道建设和管理的规 律积极推进； （二） 在现阶段条件下，尽可能地采取必要的扶持措施加大对交 叉销售渠道的培育； （三） 积极采取措施，努力推动车险个人客户信息与寿险公司安 全共享。 第三条 本办法适用于中国太平洋财产保险股份有限公司交叉销 售业务的管理。 第二章组织架构 第二章 组织架构 第四条 总公司综合拓展部交叉销售管理的主要职责： （一） 负责管理和指导全司的交叉销售工作，在集团公司的领导 下，积极推动交叉销售业务的开展； （二） 与寿险公司签订“总对总”代理协议，定期与寿险总公司 主管部门沟通、协调，加强双方合作，确保交叉销售工作的顺利进行; （三） 规划全司交叉销售工作，制定和修订《中国太平洋财产保 险股份有限公司交叉销售管理办法》、《交叉销售团队主管及专员考核 管理办法》、《客户资源共享管理办法》等各类交叉销售管理办法； （四） 指导分公司的交叉销售工作，协助分公司制订交叉销售业 务管理的实施细则； （五） 组织全司交叉销售高层级团队主管培训。 第五条 分公司组织架构 （一） 省分公司本部明确交叉销售职能管理部门，设综合拓展管 理科室，负责辖内各级机构交叉销售业务的管理、考核，为交叉销售 业务提供服务、支持，负责对口联络寿险公司职能部门推动交叉销售 业务发展。 在辖内中心支公司建立集管理和销售于一体的集约化交叉销售 团队（定位销售部门），名称为综合拓展部，负责交叉销售渠道业务 拓展，与寿险公司共同完成交叉销售业务指标。 （二） 城市型分公司建立集管理和销售于一体的集约化交叉销售 团队（定位销售部门），名称为综合拓展部，负责交叉销售渠道的业 务管理和业务拓展，与寿险公司共同完成交叉销售业务指标。 （三） 交叉销售团队由团队主管和若干交叉销售专员组成，团队主 管也可由专员兼任。原则上，以不低于每150个寿险个险营销员配置1 名交叉销售专员的标准来确定交叉销售专业团队和交叉销售专员数 量。 第六条 省分公司交叉销售职能管理部门的主要职责： （一）负责制定和执行分公司交叉销售业务发展规划，推动全辖 交叉销售业务的开展； （二）与寿险分公司相关部门沟通协调，协助对应寿险分公司达成 其业务计划指标； （三） 负责规划和组织交叉销售相关培训，编写培训教材和安排学 时计划等； （四） 负责交叉销售团队建设以及日常管理和考核工作。 第七条交叉销售团队的主要职责： （一） 负责辖区交叉销售业务的开拓，积极推动交叉销售业务， 完成公司下达的各项团队指标； （二） 参与分、中支公司交叉销售业务发展规划的制定和执行； （三） 负责与寿险方相关层级的管理人员的沟通协调，确保工作 顺利进行； （四） 参与交叉销售培训课程的规划、编制，包括培训教材的编 写、学时安排等。 第八条交叉销售专员的主要职责： （一） 负责交叉销售业务的产品推广，包括条款、费率解释、展 业技巧以及相关理念宣导； （二） 负责对寿险个险营销员的培训，内容包括： 1、 产险的产品知识、两核知识； 2、 业务政策和考核方案； 3、 产险的展业技巧； 4、 业务流程 （三） 完成交叉销售团队制订的绩效考核目标。 第三章业绩考核■ ■■ 第三章业绩考核 ■ ■■ 第九条总公司负责分公司交叉销售绩效考核，交叉销售绩效考 核纳入分公司经营等级考核体系，主要KPI指标有：按要求交叉销售 团队建立与否、指标达成率和寿险公司的满意度。 第十条 分公司交叉销售管理部门负责组织交叉销售团队主管及 专员的月度绩效考核和年度考评。相关考核办法见附件。 第四章业务管理 第四章 业务管理 第十一条 交叉销售的合同、印章、单证、业务、财务管理应严 格按照集团公司《中国太平洋财产保险股份有限公司和中国太平洋人 寿保险股份有限公司相互代理保险业务管理暂行规定》及产险公司保 险兼业代理业务的有关规定执行。 第十二条交叉销售业务的地域限制： （一） 交叉销售业务一般应是同地代理，不得跨区域经营； （二） 跨区域大项目业务应严格按照保监会的有关监管规定执行。 第十三条分公司支付给寿险方的商业车险手续费费率不得高于 15%,交强险手续费费率不得高于4%,其他险种的手续费费用不高于 自有业务员的销售费用。 第十四条 分公司应对自营业务和交叉销售业务执行统一的核 保、核赔规定。 第十五条交叉