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试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页 金融机构管理金融机构管理试卷（金融机构管理） 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、以下属于设立农村合作银行应当具备的条件的是：（ ） A.发起人不少于100人 B.注册资本金不低于2000万元人民币 C.核心资产充足率达到4% 不良贷款比率低于15%2、公司并购按融资渠道划分可分为：（ ） A.杠杆收购 B.管理者收购 C.发行可转换债券收 混合并购3、规范上市公司信息披露的法律法规等规定主要有以下几个层次：（ ） A.最高立法机构制定的证券基本法律 Bl6、保险监管的外部监管层次可分为（ ） A.国家监管 B.行业自律 C.独立审计机构监督 社会监督7、按照监管法律，美国的证券商在下列情况下，应立即通告美国委员会和证券商最主要的营业集中区域的证券监管下辖机构（ ） A.总负债超过净资本的12倍 B.净资本少于总资本产的15% C.证券商的股权变动 净资本少于资本监管部门预定最低限制的120%8、金融监管的作用包括（ ） A.有利于维护银行信用活动在社会再生产过程上的良性运转 B.有利于保持货币制度和经济秩序的稳定 C.有利于防范金融风险的传播 有利于中央银行贯彻执行货币政策9、从保险公司设立的具体条件来看，保险机构监管一般包括：（ ） A.对资本金的要求 B.分支机构设立的监管 C.人员素质的要求 硬件设施的要求10、外汇资金业务风险包括（ ） A.汇率风险 B.信用风险 C.时区风险 主权风险11、证券交易场所分为（ ） A.证券交易所 B.现货交易 C.场外交易市场 期货交易12、现行的注册会计师监管机构有（ ） A.会计准则执行委员会 B.财政部 C.证监会 中国注册会计师协会13、美国的保险监管信息系统财险公司监测指标可分为几个大类，包括：（ ） A.综合性比率 B.盈利性比率 C.流动性比率 准备金比率14、以下商业银行危机处理方式中，按照以政府干预为基础的方式有（ ） A.国有化 B.资产回收基金 C.银行医院 债转股15、金融机构建立内部控制机制的原则（ ） A.有效性原则 B.审慎性原则 C.全面性原则 相对独立性原则16、美国合作金融业务包括：（ ） A.工资管理 B.咨询服务 C.信用卡及AＴＭ服务 旅行支票17、证券机构按其在证券市场中的职能分为：（ ） A.证券商 B.证券服务机构 C.证券投资咨询机构 自律组织18、根据监管的宽严程度不同，国家监管保险的方式可分为（ ） A.公示主义 B.准则主义 C.实体主义 行业自律19、以下关于金融脆弱说的论述中，不正确的一项是（ ） A.金融脆弱说认为银行业具有内在不稳定性； B.在监管的制度安排中，非银行金融机构的监管处于核心地位； C.银行的脆弱性造成了银行的脆弱性，银行的脆弱性决定了金融系统的脆弱性； 金融系统的脆弱性决定了金融体系需要政府提供监督管理20、新巴塞尔资本协议的核心内容是（ ） A.内部评级法 B.资本监管 C.基本指标法 操作风险高级计量法21、企业合并最为重要的动因是（ ） A.追求更高的经济效率 B.出售自己不想继续经营的企业 C.解决就业问题 提高市场占有率22、商业银行审慎监管的核心内容是（ ） A.信息披露 B.资本监管 C.市场竞争 操作风险监管23、财务公司资本金监管规定：最低注册资本金为1亿元人民币，资本充足率不得低于（ ） A.4% B.8% C.10％ 15%24、（ ）年，政府颁布我国第一部《证券交易所法》 A.1910 B.1914 C.1978 199725、对授信集中行业的风险监管中，（ ）的信贷风险控制及资产质量情况应成为重点检查、监测的领域。 A.房地产行业 B.汽车行业 C.钢铁行业